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央行反洗钱监测分析中心主任透露：反洗钱监测指向房地产业
新快报讯钱究竟都到哪里去了？“西部地区金融机构说资金流向东部，东部的则说资金都流向中西部开发，现有条件下，目前全国资金流动状况复杂，难以辨别，”中国人民银行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民表示，“房地产行业的洗钱几乎明目张胆，而每年发生在中国境内的洗钱规模大约在3000亿-4000亿元之间，房地产等行业逐渐成为洗钱的主要渠道。”
据《中国经济周刊》报道，“由于之前的反洗钱监测分析工作主要针对金融领域，非金融领域没有详细调查，也难以估计。”央行反洗钱监测分析中心研究部主任陈邦来解释说，房地产洗钱，主要指的是不法分子，尤其是腐败分子，将不正当收入投入房地产业，一段时间后再议价卖出变现。由于近年来国内房地产业火热，于是不正当收入就成了合法的投资收益。
“通过投资或开发房地产，或者通过购置房地产再出售都可以将黑钱洗白。而且，房地产洗钱隐蔽性很大。”北京仁和律师事务所合伙人孟宪生也表达了同样看法。
房产之所以会成为贪污分子转移其巨额现金的首选目标，一方面是因为购买房产具有一定的私密性，不容易被普通人所觉察，且在全国范围内都可购买，没有区域限制；另一方面还因为房产保值、升值的潜力空间大，购买后用来出租甚至转手售出，易于产生“钱生钱”的雪球效应。
“今后，反洗钱监测分析中心的工作将向房地产、珠宝等行业推进。”欧阳卫民表示，房地产业的反洗钱监测是“适应反腐败斗争而进行的制度创新”。
但更多人士认为，房地产业的反洗钱监测分析工作，很可能雷声大，雨点小。
“如果有黑钱包盘，我们不会觉得自己是被洗钱‘侵害了’，这个行业内基本都是求钱若渴，尤其是现在不景气，只要有资金接盘,还在乎你的资金是黑是白？”一位与记者相熟的房地产业内人士表示。
欧阳卫民也承认反洗钱监测工作在非金融领域的难处：“货币本身不是臭的，地产商会讨厌它吗？”上图：房地产业洗钱目前还很难监控。（图文无关）
洗钱的一般流程
洗钱通常涉及以隐藏资产来源为目的的一系列交易，以便使罪犯在使用这些资产的时候不被暴露。典型的这类交易有三个过程：
(1)入账———通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；
(2)分账———通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；
(3)融合———以一项显然合法的转账交易为掩护、隐瞒不法钱财。 |
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