中国金融网6月19日讯近期，一名手持俄罗斯护照外籍人员先后多次在交通银行芜湖分行同一网点将面值为100美元的外币假钞兑换成人民币，累计金额800美元，银行内部进行清点库存现金时发现该外籍人员兑换外币均是假钞，留存的护照也是伪造护照。为此该行内部高管人员极为重视，采取了相应的补救措施，但由此造成的损失已无法挽回，在本辖区银行业引起了一定的影响。

　　国家外汇管理局芜湖市中心支局立即对这起事件展开调查，发现银行外币兑换管理存在着较大的漏洞，带来一定的金融安全隐患，值得我们深思：一是从业人员素质偏低。近年来，银行业市场竞争力越发激烈，各家银行为提高市场占比率，纷纷加快网点面扩大速度，但忽视了业务人员更换频率比较快的伴随现象，未能及时对其进行外币知识培训，使得银行操作人员理论知识严重匮乏，实际操作能力也逐步下降，无法适应工作需要，很难准确辨别出外币现钞的真伪情况；二是业务人员警惕性不高。银行业务人员对外籍人员持有的外币放松警惕，误认为外国人所持的外币应是合法的，不可能出现假币，因此在识别过程中比较马虎，致使假币原有的瑕疵也无法辨别，更何况伪造的假币越来越逼真；三是未能与公安等相关部门建立信息共享机制。现行非居民外币现钞管理中，外籍人员只需提供护照这一主要资料，然而由于银行与公安部门尚未进行联网管理，以至于银行从业人员未能发现外籍人员利用伪造身份进行违法行为，从而为外币假钞流入银行提供便利。

　　因此我们建议，一是银行应针对业务人员的变动，针对工作的新要求，及时对新上岗及从事重要岗位的业务人员采取授课、考试、有奖问答以及以会代训等方式，进行外汇知识的系统培训，从而全面提高银行人员识别假币能力；二是更新观念，对外籍人员持有外币决不能一概而论是合法的，应严格按照银行内部管理制度进行审核，防止境外违法分子流入境内进行非法活动；三是银行与公安等部门应尽快建立信息交流平台，加大对护照等相关资料真实性的审核力度，杜绝违法行为的发生。