据《法制日报》报道储户的存款,竟然会被银行里的“内鬼”随意盗取,数额高达亿元之巨。此案发生在民生银行济南分行经十路支行,主角是该行业务部经理孙鹏。
投资失败,铤而走险“吃客户”
2004年,孙鹏见煤炭生意火爆,便决定建个煤炭储运场。 当年7月,他从民生银行的客户、济南某水泥厂借款400万元,借期3个月,利息达51万元。不料遇到了骗子,煤炭没买来,巨款打了水漂。为了偿还水泥厂的债务,孙鹏向曹姓客户借款1200万元;而为了偿还曹姓客户的本金和利息,孙鹏又向翟姓客户借款900万元,支付的全都是高额利息。就这样,孙鹏拆东墙补西墙,窟窿越“补”越大。2005年6月,孙鹏又盯上了一条“大鱼”—————一个许姓客户,动员她将4000万元存到经十路支行,并当场支付给她20万元“费用”。她尝到甜头,又以自己丈夫及两个孩子的名义,办了4个存折,一次存款2880万元。这一次,孙鹏可就不客气了:在存款的当天,办了4张银行卡,将2880万元巨款全部转走。
赃款去向:主要是买彩票
事后查明,这笔巨款,被孙氏像切蛋糕一样分成了好几份:一部分支付高额利息,一部分买了彩票,一部分用于个人挥霍和投资,还有一部分“送人”了。据熟悉孙鹏的一位知情者反映,孙氏买彩票投入了巨额资金,仅是500万元的大奖,就中了两个。
骗术穿帮,孙鹏落网
为了堵窟窿,孙鹏又盯上了山东聊城某知名企业的3000万元巨款。从2004年6月到2005年9月,该公司最高存款8000多万元、最低也有2000多万元。期间,除正常的利息之外,孙鹏共支付“额外利息”640万元。2005年9月,孙鹏再次来到这家公司,谎称:“银监会要来检查,需要拿出3000万调账,你们把款项打到我们指定的账户上,就算银行的借款,额外支付利息,20天后就把钱打回来。”同一天,孙鹏以银行的名义,出具了“承诺书”:款项于20天内划还,逾期将按日千分之三计息(年利息100%以上)。在“承诺书”上,盖有“中国民生银行济南经十路支行”公章和“业务专用章”。后经公安机关查证,该公章系私刻,业务专用章为真。聊城公司的巨款划到了孙指定的账户,当天,孙鹏将其中的2295万元归还了个人欠款;第二天,孙鹏将其中的300万元打入一房地产公司,作为他入股的股金;剩余的5万元挥霍一空。到了约定还款期,对方再三催促,孙终于交来了“进账单”和该公司账目的“对账单”。上面显示,2600万元已进入公司账户。但是,纸包不住火,该公司随后收到民生银行济南分行寄来的对账单,上面竟然没有2600万元进账的记录。该公司于2006年1月9日向警方报案。3天后,孙鹏在济南一茶楼内被抓获。
讳莫如深,被骗企业不报案
孙鹏的诱饵是给对方经办人高额利息,他落网后,这些咬过钩的经办人个个讳莫如深。记者获悉,除了聊城公司,被骗企业均未报案。据孙鹏交代,他还骗了山东省阳谷县凤祥集团下属的凤祥—爱迪西公司一千多万元,这家企业同样没有报案。记者费尽周折,找到了凤祥集团分管财务的副总兼总会计师辛某,当记者提出“为什么不报案”的问题时,辛某竟然暴怒起来,骂骂咧咧地把记者推出门外。凤祥—爱迪西公司分管财务的副总李某也说:“你们不管问什么,我都无可奉告。” |