信贷收紧，不少民营企业资金紧张，影响了企业的正常生产，加强企业的现金管理，提高资金使用率十分重要。在保证企业的日常现金需要的基础上，企业可以通过交通银行的现金管理提高资金的使用效率。

　　从事外贸进出口业务的某集团企业有6家分公司，近几年随着企业业务规模不断扩大，由于现金管理能力不高，资金的缺口也日益增长，公司只能通过传统的流动资金贷款来弥补，财务成本较高。2005年该集团企业采用了交通银行“金融快线”企业现金管理综合服务方案后，集团总部通过网上银行对集团内各分公司资金统一收集管理，减少资金冗余，降低资金成本，提高资金使用效益，使集团企业资金划付、运营效率不断提高。各分公司资金每日上存总公司的资金达到5000万元，从而可以享受交行给予的优惠存款利率，每年增加利息收入一倍以上。而随着企业管理水平和资金、业务运作效率的提高，节省的财力物力以及得到的综合收益更是十分可观，仅减少向银行贷款一项每年减少的财务费用就达135万元。

　　据该集团公司财务经理介绍企业一直有将资金集中管理的迫切愿望，但长期以来由于缺乏实现的手段而没有落实，而交行企业网银的现金管理功能正好满足了企业的需求，实际运行效果更让集团公司倍感惊喜。

　　“金融快线”现金管理解决方案在满足大企业综合金融需求的情况下，对于中小企业也很便捷。通过银行提供的现金管理产品，可以大大加快资金收付款的速度，并能实时了解账户资金信息，有效控防风险。更为重要的是，通过灵活的调度不同账户的资金，提高资金的使用率，公司能够将分散的资金迅速归集为大资金，集小钱为大钱，集“小用”为“大用”。

　　交通银行“金融快线”的集团企业现金管理方案，结合了汇丰银行现金管理的经验，对传统的存款、贷款、结算等分散型服务模式的进行了全面突破，有助于提升企业的现金管理能力，加速资金流转，增加收益，以达到资金效用最大化的财务目标。“金融快线”的现金管理有望成为国内最具实用性的企业现金管理系统，使得对企业财务和资金流有不同要求的企业的财务管理能力得到进一步的提升。

(责任编辑：朱铭颖)