首届中国财富管理论坛9月底在上海举行。这个关于私人银行业动态和财富管理趋势的论坛，得到了来自中国金融工会、中国银行业协会等组织的支持，部分外国驻沪总领事、国内外大型银行及知名金融业集团的高层领导也纷纷在论坛上发表演讲。众多发言聚集于同一个话题：中国的私人银行理财业务。

　　在中国，个人理财是一个正在兴起和不断扩大的领域。开幕式上，中国银行业协会常务副会长刘张君介绍，今年6月6日成立的中国银行业从业人员资格认证委员会，将对银行业的300万从业人员进行岗位资格认证，其中包括个人理财和风险管理两个岗位的资格证书，认证将首先在14个城市进行试点。11月，中国银行业从业人员首批个人理财和风险管理的从业资格证书将要诞生。

　　专家介绍，随着中国富裕人群的逐步增加，银行理财将成为一种趋势，这种既可以降低个人和企业的盲目投资风险，又可以减少运营成本的服务项目，在西方发达国家早已十分成熟。但是，中国的经济背景和行业情况，能不能真正支撑包括私人银行在内的个人理财业务的崛起呢？

　　复旦大学管理学院教授李若山深入浅出地介绍了目前国内开办私人银行理财业务的大背景对外资银行进入这一领域进行了客观的分析。他认为，不应忽视外资金融机构进入中国大陆后可能出现的“水土不服”的状态，这种状态主要表现为金融机构生长土壤（背景）的不同，社会信用体制的缺乏，明晰、可操作性强的法律尚不完备等。

　　凯捷集团副总裁德克则对如何培训出合格的专业理财人才给出了建议。他说，世界经济的增长，已使得亚洲成为制造富裕人群最快的地区之一，随之而来的将是对于专业理财人才的更高需求。他分析了中外银行各自的优势，提倡中外金融机构为了双赢而加强合作和交流。

　　美国纽约道亨集团副总裁李统毅、北京法维翰咨询公司亚洲诉讼及研究执行董事孙明德等企业界人士，也分别从自己的职业角度出发，展望了未来中国私人银行理财业务的前景和可能面临的问题。具体话题涵盖了国内金融产品经营现状、中西金融文化背景比较、私人银行理财业务技术、新金融产品开发方式等。

　　论坛主办方负责人认为，中国正处在一个迅速崛起的时代，私人银行业务对于大部分中国大陆的富裕人群来说，还是一个新兴名词。但前沿理财观念的引进的确十分必要，这将成为中国经济发展的推动力之一。从专业角度看，如何将财富管理理念与中国金融政策风险结合起来考虑，对私人银行业务在中国的崛起具有十分重要的意义。