女商人银川非法集资3000万元内幕调查

　　今年7月19日，商人王进喜向银川警方报案称，妻子刘峰在外面借了上千万元的资金，还不上，债权人到家中讨债，还有黑社会的人也参与索债，家人的生命安全受到威胁。警方马上介入，让办案人员始料不及的是，随着调查深入，一个3000万元的特大诈骗案浮出水面。报案受害人络绎不绝。8月23日，刘峰被银川市检察机关批逮。

　　刘峰诈骗案的背后，是60余名受害人，3000余万元的巨额资金，还有银川市充足的民间资金急于寻找出路和民间融资的活跃，以及由此而生发的危机。

　　刘峰案涉案金额3000余万元，受害者有60多人

　　刘峰是银川市某批发市场进喜商贸公司法人代表，今年39岁，曾用名是刘珍娥，原籍在内蒙古包头市。进喜公司以经销名酒和葡萄酒为主。

　　刘峰集资诈骗始于2003年，大规模是在2005年年底，名义多以资金周转不开，买营业房等，甚至以儿子出车祸为由。“从刚开始的月利息2分、3分，到后来的月息5分甚至1角的高额利息诱饵，以拆东墙补西墙的方法偿还高息，取得信任后骗得更多的资金。”

　　刘峰本人其貌不扬，也无深厚的社会背景，更无显赫的地位，，却在3、4年内骗取资金达3000余万元。刘峰被抓后交代，1000万元本金至今没有归还。

　　刘峰给赵女士的假象是，“名声很大，生意做地很大，有能耐。”赵的丈夫与刘峰熟识多年，今年5月，刘峰找到赵，说生意资金周转不开，借10万元要送女儿上学。赵马上答应了，后来，赵女士更是主动借钱给刘峰的，刘峰说，“因为我利息给的高，也及时。”

　　何女士分两次一共借给了刘峰38万元。具有讽刺意味的是，刘峰拿何女士的钱还了何父的借款利息。半个月后，何女士又筹集了18万，其父也借给了刘峰30万。不仅如此，刘峰还从何女士的朋友吕某、张某处共借了60万元。

　　刘峰交代说，至于借这么多钱怎么还，自己没有想那么多，刚开始还能偿还利息，后来无法自拔，象中了魔一样，自己都无法理解。

　　银川市公安局经侦支队民警说，刘峰诈骗案涉案金额3000余万元，受害人有60多人，有国家干部，个体户，金融机构工作人员，还有失地农民。 受害人大多是刘峰认识的人和朋友的朋友，甚至还有许多受害人“慕名”找到刘峰主动上门借钱给她。

　　每天有三、四十万元进出，每月支付利息近80万元

　　刘峰给很多受害人的印象是，“个人办事能力强，有经营头脑，守信用。”

　　刘峰的“信誉好，其还本还息的情况好，刚开始还的及时，还主动打电话让受害人来拿利息，”有些人熟人朋友赚钱心切，被刘峰的假象迷惑，这是刘峰诈骗屡屡得逞的最主要原因。在很多受害人眼中俨然是一位女强人，刘峰也因此越陷越深，到了公安机关还不醒悟，甚至埋怨丈夫报案，称这些钱能还上。

　　刘峰用借来的钱部分购置了房产，她买了2套住房和3套营业房，还有一个1800平方米的小区，在银川郊区还有一座别墅。这些房子的产权人都是刘峰的丈夫王进喜。

　　“事实上，平时并没有款项进入公司帐号，每到月初交税时向刘要几千元的税款都很难。”进喜商贸公司的会计在接受警方调查时说，公司有7、8人，每月工资800元，可公司却有两个月没发工资了。

　　民警说，当时刘峰对借钱达到了痴迷的程度，刘峰的电话不停，每天都有30、40万元的钱进出。刘峰忙于不停地借钱，仅每月的利息刘峰就要支付70、80万元。

(责任编辑：车东哲)