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国新供图
据新华社北京月日电（记者张旭东刘晓莉）十届全国人大常委会第二十四次会议31日下午完成各项议程后在北京人民大会堂闭会。会议表决通过了反洗钱法、农民专业合作社法、关于修改银行业监督管理法的决定、关于修改人民法院组织法的决定，国家主席胡锦涛分别签署第56号、第57号、第58号和第59号主席令予以公布，均将于2007年1月1日起开始实施。
违者最高罚500万
反洗钱法规定，金融机构有未按反洗钱法规定的行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
百万以上单笔转账支付应报告
非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。
现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准，以人民币为例，以下三种情形下属于人民币大额交易：法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
非金融机构也是反洗钱阵地
按照反洗钱法规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的惟一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。
反洗钱法草案首次提请审议时曾规定，特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行以及律师事务所、会计师事务所等。但最终通过的法律取消了对特定非金融机构的列举，仅在“总则”中保留了对特定非金融机构反洗钱义务的原则性规定。同时，反洗钱法在“附则”中规定，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
人行是反洗钱行政主管部门
中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，并已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。
国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当互相配合。
名词解释
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照该法律规定采取相关措施的行为。据新华社
其他法律
银行业监督管理法：
银监机构有更大调查权
十届全国人大常委会第二十四次会议31日表决通过了关于修改银行业监督管理法的决定，国家主席胡锦涛签署第58号主席令予以公布，自2007年1月1日起施行。
自2004年2月1日起施行的银行业监督管理法，只规定了银行业监管机构有权对银行业金融机构进行监督检查并获取相关信息。为了使银行业监管机构更有效地履行监管职责，本次修改后的银行业监督管理法，赋予银行业监管机构在依法对银行业金融机构进行检查时，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人进行调查的权力。
修改后的法律规定，阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
农民专业合作社法：
突出农民主体地位
十届全国人大常委会第二十四次会议31日表决通过了《中华人民共和国农民专业合作社法》，国家主席胡锦涛签署第57号主席令予以公布，自2007年7月1日起施行。
法律规定，农民专业合作社是在家庭承包经营基础上，同类农产品的生产经营者或者同类农业生产经营服务的提供者、利用者，自愿联合、民主管理的互助性经济组织。农民专业合作社以其成员为主要服务对象，提供农业生产资料的购买，农产品的销售、加工、运输、贮藏以及与农业生产经营有关的技术、信息等服务。
法律规定，农民专业合作社应当遵循下列原则：成员以农民为主体；以服务成员为宗旨，谋求全体成员的共同利益；入社自愿、退社自由；成员地位平等，实行民主管理；盈余主要按照成员与农民专业合作社的交易量（额）比例返还。均据新华社北京10月31日电 | |
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