《反洗钱法》明年1月1日起施行，个人账户单笔或一天内累计进账20万元以上，将被列为可疑交易并受监测。昨天，在人民银行佛山中心支行组织下，《反洗钱法》宣传在全市范围展开。

　　隐私不会被泄密

　　借身份证给别人可能惹麻烦？大额交易被报告？会否侵犯隐私或泄露商业秘密？或带来其他影响？……昨日在禅城区东方广场和祖庙路宣传现场，部分市民仔细阅读《反洗钱法》宣传手册，并纷纷向银行工作人员抛出自己关心的问题。

　　对此，银行人士一一耐心作答，称大额交易并不等于非法交易，对大额交易的记录备案只是为反洗钱工作提供线索，且人民银行设立的反洗钱监测分析机构，才是大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构。况且根据《反洗钱法》规定，有关人员还有保密义务，一旦泄密即构成违法，要承担法律责任。所以这些记录不会外泄，市民不必担心。

　　部分人不懂什么是洗钱

　　记者采访发现，除银行门前外，尽管满大街触目皆是“反洗钱，我们的共同责任”、“贯彻反洗钱制度，斩断犯罪资金链”等反洗钱标语和海报，但部分市民坦言不知什么是洗钱。有市民还认为，反洗钱只是银行和其他政府部门的事情。

　　反洗钱，真的与普通市民无关？作为普通市民，在反洗钱活动中能做些什么？人民银行佛山中心支行反洗钱科科长张戈说，普通市民不要轻易借身份证给别人，以免被人利用身份证到银行开户洗钱，也不要随便协助别人将资金汇往境外，或协助别人将财产转换为现金或金融票据等。如发现洗钱犯罪，可拨打0757－83281865举报，举报有功人员将会受到奖励。

　　可疑交易牵出洗钱案

　　“反洗钱工作取得积极的进展和可喜成绩。”张戈介绍，目前我市已建立了人民银行、公安、检察、海关等21个职能部门参加的反洗钱联席会议制度，构建了银行业金融机构反洗钱监测网络。今年1至9月，全市金融机构共报告人民币可疑交易114408笔，涉及金额合计1836亿元；外币可疑交易16180笔，涉及金额折合等值6亿美元。张戈同时透露，通过甄别和分析这些可疑交易报告，已协助公安、检察和税务等部门破获了一批贪污受贿、网络赌博、偷漏税款和金融诈骗等洗钱案件。

　　据统计，全球每年洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5％，达1.8万亿美元，且每年以1000亿美元递增。我国有关部门则称，国内每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少2000亿元人民币，占全国GDP的2％，同时相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。

　　［名词解释］

　　洗钱

　　根据我国《金融机构反洗钱规定》，洗钱是指，将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

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　　三类可疑账户会被上报

　　根据《反洗钱法》规定，如下三类可疑账户须上报人民银行：1、现金交易的，人民币交易金额单笔或当日累计20万元以上（如是外币，等值1万美元以上）；2、法人、其他组织、个体工商户之间通过银行业金融机构，或汇款机构发生的非现金交易，人民币交易金额单笔或当日累计100万元以上（如是外币，等值50万元以上）；3、自然人之间，或自然人与法人、其他组织、个体工商户之间通过银行金融机构，或汇款机构发生的非现金交易，人民币交易金额单笔或当日累计20万元以上（如是外币，等值10万美元以上）。(记者王洪军)