“以后我将替您打理家财，话费、水电、燃气费由我代缴，各项约会我也会提前通知。”21日，记者随律师张女士到招商银行?口支行，全程体验了“理财管家”的服务。

　　“理财管家”都是支行的精兵强将，每个人都拥有金融从业权威资格证书，他们只为贵宾客户服务。以后这里还会设一些小隔间，加强私密性。此次为张女士“配备”的“理财管家”，是有着8年银行从业经历的理财经理乐英。

　　“我和丈夫收入稳定，孩子上初中。家里有几套房子，都在闹市区。”律师张女士坦言，自己不太会理财，想看看“理财管家”怎么管钱。

　　乐英调出一份“财富体验表”，包括客户年龄、收入状况、计划投资时间和投资经验等问题。乐英说，银行会同客户签订保密协议，这些资料也会以加密文档的形式储存，有些材料行长也无法看到。

　　“您家的经济状况不错，现在需要准备孩子的教育费用，也要开始准备养老金。我将为您赶制一份理财规划书，里面会有具体的投资、储蓄方案。”经测验，张女士属于稳健型投资者，乐英很快为其家庭理财确立了短期和长期方向。

　　她说，以后每月末，张女士将收到理财月报，内容包括张女士家庭的财务报表，投资产品收益情况和新的投资产品推荐等信息。