银行审核出现漏洞 齐齐哈尔市一农民骗贷1508万元

　　东北网12月20日电 一段时期以来，有关金融纠纷、金融诈骗的案件时有发生。一个只有初中文化的农民在齐齐哈尔市以多人名义进行汽车贷款，骗取齐市金融系统1508万。

　　近日，齐齐哈尔铁锋公安分局经侦大队从一起银行骗贷案入手，经过多日侦查，彻底查清了犯罪嫌疑人王兆辉利用银行系统审核管理工作中存在的漏洞，以虚假的合同、伪造假证等，先后以他人名义进行汽车贷款，在齐齐哈尔市银行系统骗贷1508万元。铁锋公安分局经侦大队日前从辽宁海城将犯罪嫌疑人王兆辉羁押回齐齐哈尔。

　　“滚雪球”进行汽贷

　　现年37岁的王兆辉出生在明水县，他从一开始跑长途到自己买车干运输，直到在家乡成立了自己的车队，并成为了当地的汽车贸易公司法人。

　　随着时间的推移，王兆辉经营的公司由于经营不善，效益始终不增，于是他打起了歪主意。他预谋用汽车贷款多购进车辆，但当时汽车贷款逐渐被停止了，怎么办？一路走来，王兆辉来到了齐齐哈尔市。

　　2005年，王兆辉在没有税务登记情况下，办起了一汽车贸易公司。当年10月份他认识了齐市某车队的经理，慢慢地王兆辉用车队作担保，他与妻子温淑荣在银行贷款后购买了两辆欧曼运输车。

　　第一次汽车贷款过后，王兆辉贷款购车的欲望一发不可收拾。他先后找到了多名家乡人，利用家乡人的名义进行汽车贷款。为了达到目的，王兆辉用假证件购得了数套假冒汽车贷款手续以及合格证。从2005年的10月到2006年的3月份，王兆辉先后在齐市三家车队获得担保机会，在齐市的两家银行大肆贷款1508万元。

　　银行巨资被骗贷

　　2006年7月，铁锋公安分局经侦大队在对金融系统的工作中发现，汽车贷款猫腻重重，随即有银行向警方反映有可能汽车贷款已流失。而王兆辉贷款过后在齐齐哈尔突然失踪，音讯皆无。银行方面骤感情况不妙，马上对王兆辉等人贷款时提供的《汽车贷款合同》以及相关证件进行重新核查，发现所有这些证明文件均系伪造。警方认为这是一起典型的系列贷款诈骗案，正当各项侦查工作进行之时，警方又连续接到银行报案。

　　面对接二连三的报案，警方意识到对手进行的是一个有计划、有预谋的特大汽车贷款诈骗，警方在侦查时与银行等相关部门配合得知，嫌疑人王兆辉组织他人利用《汽车贷款合同》对57台车进行了贷款，总计金额1508万元。但王兆辉只用来买24台车，其手续均属伪造骗贷。

　　千里追缉金融“蛀虫”

　　10月8日，警方得知犯罪嫌疑人王兆辉可能在山西，教导员韩雪松、侦查员巩显涛、王兆祥奔赴山西。但是，就在警方到达目的地准备采取行动时，狡猾的王兆辉溜了。为了尽快抓获这一金融“蛀虫”，抓捕组重新调整侦查思路和工作重心，种种迹象表明，他极有可能在辽宁一带藏匿，侦查员踏上了去辽宁的征途。在辽宁省海城警方的配合下寻觅到犯罪嫌疑人王兆辉又返回到了山西岱县。

　　霎时，一张无形的网罩在了位于忻州地区东北部，滹沱河经过的岱县。此时的王兆辉潜逃此地后与他人合伙开办了公司。10月17日，犯罪嫌疑人王兆辉在岱县被抓获。

　　王兆辉除在齐齐哈尔犯罪外，同时也是辽宁海城警方通缉的要犯，他曾在海城用同样手段进行大肆贷款，用伪造的假证件蒙混银行，得逞后在山西进行躲藏。在山西躲藏中，王兆辉与他人在当地开了一家汽车贸易公司进行运输。目前，犯罪嫌疑人王兆辉被铁锋警方刑事拘留，警方正在加紧开展查证和追赃工作。

　　犯罪嫌疑人利用街头制假广告，伪造各种贷款证件，以假充真，并抓住银行管理中的漏洞，大肆骗贷，屡试不爽。如果银行工作人员有较强的责任心，恪尽职守，严格履行职责，认真核查相关证件，不给犯罪分子任何空子可钻，恐怕就不会造成如此之大的损失。作者： 王建春 路敦英

(责任编辑：王伟)