中资银行高端理财纷纷升级

　　通讯员 陈春雨 本报记者 朱雪利

　　早报讯 杭州中山北路366号，一家专门为高端客户服务的银行终于掀起了头盖。12月22日，交通银行杭州分行首个沃德（“OneToOne”）服务网点正式开业，具有一定身价的杭州人可在交行这一专门网点享受“一对一”的高端理财服务。

　　自从本月银行业正式开放后，中资银行纷纷加大高端个人理财市场的开拓力度。前几天，工商银行也在全国范围高调升级该行的高端理财品牌“理财金账户”。抢占高端个人客户，成为中外资银行短兵相接的第一战场。

　　高端理财纷纷升级

　　中资银行纷纷打出自己的贵宾服务品牌招徕高端客户，如民生银行的“3+N”贵宾服务、广发行的财富管理中心、招行的金葵花理财、光大银行的阳光理财、中行的中银理财、工行的理财金账户、农行的金钥匙理财等等。

　　而交通银行的贵宾服务品牌被命名为“沃德财富”，而这个叫做沃德财富服务中心的交行网点，正是专门为交行“沃德财富”客户服务的场所。

　　记者了解到，相比较其他银行的高端客户门槛，交行的“沃德财富”门槛是最高的，其账户的最低准入门槛在50万元以上。

　　对于每一位“沃德财富”客户，交行都会为其配备一名受过专业训练的专属客户经理，无论客户何时何处，交行的“沃德财富”服务团队都会在第一时间优先提供各种服务或产品。

　　与所获各种增值服务相对应的，具有高昂资产门槛的“沃德财富”此前一直对会员施行免费服务政策。

　　但是，为了争取更多的客户，该行在不降低“沃德财富”准入门槛的前提下，对“沃德财富”客户进行综合账户管理。对日均资产在30万元至50万元的账户收取一定的管理费，这些客户可以通过付费的方式获得VIP服务资格。

　　顶尖理财师为客户理财

　　沃德网点开业的同时，交行杭州分行最优秀的个人理财师也同时调入了这个网点。

　　据悉，交行杭州分行不断选送人员前往总行参加各类理财业务培训和专业认证培训。目前，已有10人取得理财师资格，其中1人获得了CFP国际注册财务规划师持证资格，另有9人通过AFP金融理财师资格考试。这些理财人员大部分充实到了沃德网点，他们将为高端客户提供一对一的理财服务。

　　针对部分客户的个性化需求，该行理财中心还提供了个性化理财规划报告和资产配置建议。今年7月份起，该行理财中心还推出了《沃德财富月度基金分析报告》，按月对所有股票、债券等各类基金进行文字和数据分析，为各经营机构营销客户和基金销售提供指导帮助。该行理财中心几位理财师在本地知名度较高，并不定期对外提供外汇、基金、理财规划等专业分析和操作建议。（2410701）