我国开放式基金市场中首只真正意义上的保本基金———银华保本增值基金,首个保本期将于3月1日到期,该基金发累计收益率已超过20%。银华基金管理公司昨天宣布,2月9日~3月1日,基金将进行集中申购,投资人可以按1元面值、以优惠费率进行申购,规模上限60亿元。
该基金成立于2004年3月2日,发行时曾创造10天销售超60亿元的当期开放式基金销售天量。该基金的业绩比较基准是“以保本周期同期限的3年期银行定期存款税后收益率”。截至今年1月26日,基金实现累计净值增长率达22.27%,是同期业绩比较基准的7倍多。此外,该基金成立以来共4次分红,累计分红0.44元/10份。该基金四季报的内容显示,四季度初重点配置金融行业,充分分享了银行股上涨带来的收益;季末考虑到保本周期到期日即将临近,而股市在急速上涨后,短期波动可能加剧,基金降低了股票资产的配置比例,并减持了期限超过保本周期到期日的债券资产。
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