读者李先生询问:我昨日去买一只基金,银行公告牌上显示的净值是1.22元。可工作人员说这是前一天的收盘价,如果当天购买基金,第二天才知道成交价,卖的时候也是这样。这不是买卖都糊里糊涂吗?
上海浦东发展银行武汉分行理财师徐婷婷解答:购买和卖掉(赎回)基金,采用的都是“未知价”交易。
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其原因在于,每天下午3时股市收市后才能计算出当日的基金价格。由于购买、赎回必须在下午3时前进行,因此投资者无法知道确切的购买或赎回时的价格。投资者购买基金时,因价格当时无法知道,所以通常是以购买多少金额的基金来确定,就是告诉银行人员要买10000元或5000元的基金,第二天才知道每份是什么价格成交,共买了多少的份额。与此相反,卖的时候,只知道自己卖出的份额,并不能知道每份的价格,同样在第二天才知道前一天交易的成交价。(记者杨莉)
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