据深圳商报今日消息个人在银行办理现金存取业务时,如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将需要提交有效身份证件以供银行核对。昨日,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》开始征求意见。
据了解,目前,银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件,对大额存入、现金汇款和现钞兑换通常不要求核对。制定此《办法》的目的是为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序。
《办法》同时要求,证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理开户、指定交易等业务时,也应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存复印件或者影印件。
此外,保险公司在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,并核对确认申请人的身份。
|