央行为客户身份识别立法 交易超1万须带身份证

    政策解读 央行将首次为客户身份识别立法 现金汇款1万以上须带身份证

    本报讯(记者熊焱)为了落实实名制，今后在银行办理存取款、汇款或者签署保单等金融业务时可能将被严格要求出示身份证件。

　　央行昨天出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的征求意见稿，规定各银行在为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的、外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。此外，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件。

　　对于保险方面该《管理办法》也将有明确规定:保险公司在订立保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上，且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，或者保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　该办法还覆盖银行、保险、信托、基金、期货、证券以及财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司等领域。