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银行存取款超5万将需出示身份证

  本报讯(记者赵锋)以后普通客户在银行存取款超过5万元的,将需出示身份证了。记者昨日从我省有关商业银行获悉,日前央行、银监会、证监会、保监会4部门联合公布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,以加强金融机构对客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录的管理。

  根据该意见的规定,金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时,要核对客户的有效身份证件。对于已经在金融机构销户的客户身份信息资料,自销户起需至少保存5年;交易记录则是自交易记账当年计起,需至少保存5年。

  证券公司、期货公司、基金公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户,资金存取、银行卡登记等11项业务时,也应核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

  我省一商业银行相关负责人表示,这个办法主要是对金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的行为进行规范,系统地把一些规则集中起来明确并重申一下。据悉,目前在商业银行办理业务时,大多数超过5万元的业务都要在柜台出示身份证才能办理,而且金融机构对客户的基本信息资料保存期一般为15年,这些规定对商业银行来说并不存在什么技术障碍,也不会为办理业务的普通客户造成新的负担。而记者昨日随机采访的多位市民,对于银行现金存取超5万将需出示身份证表示欢迎,他们认为至少这样的要求可以提高自己资金的安全性。

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