29家银行在外汇检查中被处罚外管局:重点监督热钱流入

　　本报讯 记者王原

　　国家外汇管理局局长胡晓炼指出，近期将在全国范围内，开展对银行短期外债规模控制执行情况以及管理规定执行情况的专项检查。重点监督短期投机性资本流入，强化对跨境资本，尤其是短期资本流动的监控和管理，依法对没有实际交易背景和虚报出口交易额的外汇流入进行查处。

　　据介绍，各外汇指定银行对外汇业务经营的合规性越来越重视，守法经营意识进一步增强，但部分银行仍然存在一些违规行为。第一类违规行为属于银行在履行真实性审核职责方面存在的问题，如违规办理代客收结汇业务、违反外汇贷款相关规定，以及违反出口核销管理规定等。对此国家外管局分析说，“这使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等，对国内宏观调控和经济健康发展造成一定影响。”

　　第二类违规行为属于银行自身在开展外汇业务中存在的违规行为，如结售汇综合头寸管理不符合政策要求、短期外债管理不到位、违规办理自身结汇业务，以及挂牌汇价超规定浮动范围等，使政策执行效力大打折扣，既不符合银行风险控制和稳健经营的要求，也给央行货币政策操作和国际收支平衡带来一定压力。

　　此外，检查中发现第三类违规行为，一些银行数据报送质量不高，业务或会计系统设置不能满足现行合规监管要求，以及未按规定办理国际收支申报等问题。外汇局表示，“目前，已经对2006年度检查发现的19家中资银行和10家外资银行违反相关外汇管理规定的行为，进行了处罚。对2006年银行自身外债专项检查和2007年银行自身收结汇业务专项检查中发现的违规问题，目前正在处理过程中。”