央行联网查身份系统吉林上线 假证当场可辨(图)

央行联网核查系统在我省上线 记者 王刚 摄

　　央行联网核查身份系统在吉林省上线

　　先通过手机短信实施诈骗，再把资金转到用假证开立的账户上，最后神不知鬼不觉地提走，这是一些骗子以前惯用的伎俩。

　　现在，这样的手段已经行不通了，因为央行联网核查公民身份信息系统已于近日在我省各银行网点陆续上线，用假身份证开立账户或提款者将被当场发现。

　　省内银行陆续接入身份核查系统

　　27日，记者从中国人民银行长春中心支行了解到，中国人民银行会同公安部于6月底建成运行了联网核查系统，并在我省各银行陆续开通，每个银行网点至少有一台身份核查系统接入设备。

　　有关负责人表示，联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，客观上将对骗取开立假名账户的行为产生巨大的威慑和预防作用，从而有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。

　　假身份证取钱当场可识别

　　据介绍，在联网核查系统开通后，银行机构在办理银行账户业务以及以账户为基础的支付结算、信贷等业务时，可通过联网核查系统方便、快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性。

　　据了解，前段时间大量出现的银行卡手机短信作案，都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。

　　再办四类业务将被核查身份

　　根据有关规定，目前客户申请办理下述银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证，银行机构将对其公民身份信息进行联网核查：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务。四是其他银行业务，如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。

　　身份核查不会增加排队时间

　　另外，银行机构在办理业务时进行联网核查不会明显增加客户排队等候的时间。

　　目前，联网核查系统为银行机构提供了接口方式和非接口方式两种连接方式。在接口方式，银行工作人员可以不离开柜台当场进行联网核查，而且联网核查响应速度非常快，一般在3秒以内。在非接口方式下，银行机构一般由专人在复印客户居民身份证的同时进行联网核查，除少数农村信用社外，一般在5秒以内，即使在业务高峰时期也不超过10秒。

　　近一个月查出24张假证件

　　据统计，自联网核查系统建成运行以来，全国银行机构共联网核查了3200多万笔，经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例有2500多起，其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已经移送当地公安机关。另外，当核查结果不一致时相关个人自动放弃办理业务的近10万人次。

　　同时，根据中国人民银行长春中心支行的统计，截至7月22日，该系统在我省共发现664笔业务所涉及的身份信息可疑，其中经银行机构确认为虚假证件的共有24例，有3例已被移送至公安机关。

　　真实案例

　　拿假证取别人工资被抓

　　2007年7月4日，一位自称“杨志玲”的客户持身份证到某银行办理取工资、修改密码业务。柜员通过联网核查公民身份信息系统查询后，发现此身份证号码不存在，在通过身份证鉴别仪作进一步核查，核查结果确认为是假身份证。在同一天，一位自称“初新春”的客户持身份证到某银行办理开户业务。柜员接过此身份证之后，通过用联网核查公民身份信息系统查询，核对结果显示号码不存在，同时又通过身份证鉴别仪的进一步验证，确认此证为假身份证。银行工作人员发现，假身份证一般表面光滑，比真实身份证略重一些，色彩与真身份证略有差异，底纹模糊不清，长城防伪标识凹凸感不强，在紫光灯下无荧光反应。（本组稿件 记者 寇铁锋）