FBI调查美国14家公司在次贷活动中违规行为

　　21世纪经济报道1月31日报道　美国当地时间1月30日,美国联邦调查局(FBI)对14个公司展开了经济犯罪调查,把美国金融行业内数不清、理还乱的诉讼战役推到更高层面。

　　FBI目前不愿意透露这14家正在接受调查的公司的名字,只是表示这项调查从2007年就启动了,其中涉及的公司贯穿金融行业的各个层面:包括抵押贷款借款人,贷款经纪人,华尔街负责打包房屋贷款证券的大银行。

　　然而,即便不能完全列出这14家公司的名单,这场混战中的很多猜测恐怕也八九不离十。摩根士丹利(Morgan Stanley)、高盛(Goldman Sachs Group Inc.)、贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)在周二皆透露,他们正在配合监管机构进行调查。他们没有透露进行调查的具体的监管机构名称。

　　FBI、SEC通力合作

　　FBI称目前正对会计造假、内幕交易以及和脆弱信贷和次债相关的违规行为作出调查。

　　美国联邦调查局华盛顿经济犯罪署署长Neil Power说,FBI正在集中调查次债贷方和可能存在的会计造假。那些持有这些贷款作为账面资产的公司或是把贷款证券化并出售给投资者的金融公司都有动力进行会计造假。

　　关于那些已经登记破产的次债贷方,Power说,"FBI将使用一些非常规的调查手段",其中包括要求管理层在限定的时间内出售股票。一位不愿透露姓名的美国行业人士告诉本报记者,很多次债贷方已经在去年登记破产,其中包括著名的新世纪金融公司(New Century Financial Corp.)。

　　Neil Power说,"我们正密切关注管理层是否曾进行内幕交易。"

　　同时,执法机关也在对房屋的建筑商是否操纵财务报表虚报利润进行调查。

　　作为调查的一部分,Neil Power说"FBI和SEC正就公司欺诈性投资进行联手调查。"美国证监会SEC正在对次级抵押贷款是怎样被生产、打包、证券化定价的流程进行近40项调查。

　　中金公司首席经济学家哈继铭在接受采访时说,"美国对事件前期的监管还是很薄弱,没有一个互相监督的机制。次债的风险对于普通投资者很难识别,监管出现了断层。"

　　FBI新闻发言人员称,抵押欺诈案件的数量从去年的800件跃升至目前的1210件。FBI称近年来他们一直都对抵押债务日渐显著的欺诈风险发出警告。在2006财年度,FBI的档案中记录了35600份涉抵押贷款可疑操作的报告,2005年前这个数字是22000份,2003年是7000份。

　　而这个数字无疑会被刷新。

　　哈继铭对本报记者说,"出事了,要找有钱的告。房屋抵押贷款公司制造债务、银行将证券化打包出售,对于所有参与的环节来说都是有利可图的,他们都参与其中。"

　　调查始于去年春天

　　同时,美国州立检察院们也正在对抵押贷款领域进行盘查。

　　纽约州总检察官安德鲁·科莫(Andrew M. Cuomo)正调查华尔街的大银行在资产证券化的打包和推销过程中是否有意隐瞒关键风险信息。该项调查于去年夏天次债伊始的时候就开始了。

　　美国当地时间1月29日,美国俄亥俄州城市克利夫兰将最大的几家美国银行告上法庭,要求后者支付数百万补偿金。该市市长Frank Johnson说,21家大型银行和金融机构"推动了信贷狂潮又引发了市场崩溃。"

　　马萨诸塞州春田市(Springfield)的官员1月23日指控美林违反了该州法律。美林没有告诉该州政府该州政府的投资已经被一些金融公司挪进了次级抵押贷款证券化的高风险资产。春田市政府基金的投资目前已经缩水了90%。

　　去年九月,该市政府投资于美林发行的三种抵押债务证券CDO账面资产还有1.39亿美元,而根据美林的财务报表,该资产在2008年已经缩水成1200万美元。

　　春田市政府官员指控美林仅仅是在CDO大量出售的时候给他们寄过一份由注册在开曼群岛的Centre Square公司发行的资料。那份资料揭示,春田市政府基金购买的CDO可能是由次级抵押贷款支持的、可能很难出售。

　　美林新闻发言人Mark Herr称没有在去年春天就向春田市政府购买资产时就提供CDO内容说明书的原因是,春田市政府的交易发生在CDO的首次公开发行之后。"在那样的情况下,我们没有披露内容的硬性要求。"

　　包括马萨诸塞州、纽约州、俄亥俄州、伊利诺斯州和康涅狄格州检察院也已经联手对华尔街的银行展开了调查。华尔街上的银行现在是众矢之的。