政协委员建议加强证券行业反洗钱追踪身份不明大户

　　人民网北京7月3日电全国政协十一届常委会第二次会议7月2日在北京开幕。政协委员们纷纷关注反洗钱问题。有委员呼吁完善证券行业反洗钱工作的管理体制，制定证券行业反洗钱工作的细则，建立与客户身份识别制度相适应的证券账户代理制度和资金账户开户制度，实施以确认投资主体、投资内容、投资代理人、投资规模真实性为内容的大客户回访制度，充分了解客户，从源头遏制洗钱犯罪活动。

　　据了解，在此次的全国政协十一届常委会第二次会议，关于金融监管的提案有《关于组建国家金融监督管理委员会》、《关于建立和完善协作监管机制，强化证券期货信息传播管理》、《关于建立证券行业反洗钱机制》、《关于有序推进我国金融业综合经营与监管制度改革》、《关于加大民营企业上市步伐》等等，表明政协委员高度关注证券和金融业。

　　对于反洗钱，委员提案建议完善证券行业反洗钱工作的管理体制。一是建立证券行业反洗钱工作组织领导机构、工作联系制度等，加强对证券行业反洗钱工作的领导。二是制定证券行业反洗钱工作指导意见，建立健全证券公司的反洗钱工作管理制度和操作规程，使反洗钱成为证券公司整体风险控制的有机组成部分。三是加强对证券公司的日常监管检查，促进证券公司做好反洗钱工作。四是加强证券行业的反洗钱培训工作，在证券高管人员、从业人员的培训内容中增加反洗钱工作的业务知识。五是完善协调机制，形成反洗钱工作的合力，密切与公检法的联系，整合反洗钱工作资源，消除反洗钱监管工作的死角。

　　制定证券行业反洗钱工作的细则。完善反洗钱相关工作制度和反洗钱资金交易监测报告系统；进一步明确大额和可疑交易的标准，并由证券监管部门或行业协会统一制定客户或账户风险等级标准。

　　理顺证券行业反洗钱工作机构间的关系。要重点解决证券交易所、证券登记公司与证券公司之间在证券账户监管方面存在的真空问题。明确分工和责任，强化对证券账户的监管，发挥证券交易所、登记结算公司的一线监管作用，提高对证券账户监管的效率。同时重点解决商业银行与证券公司对资金的监管问题，明确在第三方监管下商业银行应对资金监管起主导作用。

　　构建反洗钱工作的信息平台。由人民银行牵头，联合公安、工商等部门，构建金融机构反洗钱信息平台，帮助证券公司解决目前在查询环节上存在的困难，不断提高反洗钱工作的效率。

　　明确反洗钱工作的重点。建立与客户身份识别制度相适应的证券账户代理制度和资金账户开户制度，实施以确认投资主体、投资内容、投资代理人、投资规模真实性为内容的大客户回访制度，充分了解客户，从源头遏制洗钱犯罪活动。对身份识别过程中涉及确认资产权属关系等问题，应由司法机关制定统一规则，并负责解释。