台媒盘点十大洗钱手法 陈水扁疑案使用诡计过半

　　中新网9月1日电 陈水扁家庭洗钱疑云在岛内搞得沸沸扬扬，最新一期台湾《商业周刊》盘点如今流行的洗钱十大方式，并指出，陈水扁家族疑似用了其中的5项。

　　以下是该文：

　　15日，陈致中(陈水扁儿子)夫妇回到台湾，夫妇俩轻装、浅笑、神情自若，扁家媳妇黄睿靓更是在接受访问时“指正”媒体，对于近日来牵涉的洗钱案，黄睿靓说：“我觉得这还只是"疑似"，你不能说那是一个犯罪行为。”一针见血的口吻，让外界感受到有备而来的架式。

　　一家百年外商银行、资历超过十年的风险控管部门负责人所领导的小组，成员中有一半的人每天固定的工作就是在防制洗钱。他认为，陈水扁家庭的巨额洗钱风波，洗钱已经成为显学，但对洗钱，其实很多人一无所知。

　　根据“调查局“洗钱防制中心的统计排行，岛内台面上的热门洗钱方式包括人头账户、境外汇款、亲属账户、支票、邮政礼券、偿还债务、无存单定存等七种。“现在反而(金额)比较多的，都不是表所列的这些。”这位负责人说，再加上银楼、地下汇款公司，以及买卖高价值商品(包括珠宝、骨董、名画)等洗钱管道，一共十种主要洗钱管道，才容易看出洗钱手法的全貌。

　　而这十大洗钱手法，在这次陈水扁家族洗钱案中，根据特侦组连日来的侦查，就有五项手法疑似在这次海外洗钱案中出现过。例如像是吴景茂、陈致中、黄睿靓海外账户就包含了两项(亲属账户、境外汇款)，加上特侦组调查中的银楼、地下汇款、珠宝等三项，都是洗钱热门的手法。

　　洗钱神秘吗？其实能够在洗钱防制中心统计出来的案例，大多数都有防制的可能性，反而是不在统计范围内的手法，才是防不胜防。在高手过招的过程中，有哪些攻防交锋的大斗法？以下是风控主管深度解剖的内容：在平均每年统计出来的七百件洗钱案中，其中人头账户洗钱超过六百件，是最主要的洗钱手法。洗钱者会像吸收黑道一样，先去布建某些点、吸收人头，好比公园这种游民聚集的地方，用钱吸引游民卖身分证。最近的手法是找上刚出校门的社会新鲜人，没有社会经验，相对容易受到引诱，去办一个户头，然后把这个户头卖给洗钱组织，换取钱财。