当前反洗钱犯罪手段不断变化考验监管者智慧

　　央行反洗钱局：当前反洗钱犯罪手段不断变化考验监管者智慧

　　新华网北京10月3日电（记者王宇姚均芳）中国人民银行反洗钱局局长唐旭日前表示，由于市场交易活动瞬息万变，金融机构的情况千差万别，当前洗钱分子在不断翻新作案手段，千方百计地寻找反洗钱监控体系的薄弱环节。

　　唐旭在接受中国政府网在线访谈时指出，从监管者的角度，当前反洗钱领域还有一些相对薄弱环节，如当前社会信用体系不完善。金融机构必须在了解客户资金来源去向、经济经营状况的基础上，才能确定交易是否可疑，资金是否合法，而在这方面，金融机构可以获取的背景信息太少，特别是从国家权威部门获取信息的机会太少。金融全球化、服务电子化以后，资金转移的范围显著扩大，速度显著提高，金融机构工作人员与客户直接见面的机会却在减少，这些都增大了反洗钱监控的难度。此外，金融机构和监管部门能够依法采取的反洗钱措施有限，追溯上游犯罪活动十分困难。

　　唐旭说，现在网上交易越来越多地被大家使用，但是犯罪分子也可能利用网上交易来转移资金、洗钱、倒账，把业务做得很复杂。根据这些国家也会逐渐地建立一些反洗钱制度，或者提供一些针对网上银行业务的指引，比如针对网上银行业务在开办的时候要把识别洗钱的程序嵌进去，可以说这是一种智商的竞赛，也是对监管部门的考验。

　　唐旭说，这些问题在包括欧美等发达国家在内的其他国家也同样存在，这是在社会经济活动特别是市场交易过程中不可避免的。对于存在的问题，央行将采取切实可行的方法逐步解决。