美国金融机构不透明资产猛增 监督机构敦促严查

　　中新网12月11日标准普尔市场、信用和风险策略集团分析披露，第三季度个大型金融机构的不透明资产猛增至6100亿美元，较第二季度增加了15.5%。

　　据《金融时报》报道，分析指出，多数银行难以估值、也难以出售的三级资产全年都呈上升趋势，因为它们手中的按揭支持证券(MBS)和债务抵押证券(CDO)几乎不可能脱手，此类资产池被分块卖给投资者，其中往往包含抵押贷款。

　　上述研究是基于各大MBS和CDO承销商及交易商的监管申报材料。随着房价下跌和银行大量收回拖欠按揭的房产，MBS和CDO价值大幅缩水，它们是处于金融危机核心的资产类别。下周，高盛和摩根斯坦利将率先公布第四季度业绩，投资者可能会加以密切关注，以了解它们持有不透明资产的情况。

　　另外，国会监督小组(COP)昨日表示，美国财政部应更加密切地审查接受公共资金的银行，以确保资金被用于支持经济，而不是被囤积起来。

　　国会监督小组表示，财政部一直没有圆满地回答围绕7000亿美元问题资产救助计划的基本问题：政府的策略是什么？该计划为何如何突然地从购买资产变为注资？而且，计划出台过程中一直备受争议：政府向银行注入公共资金应提出多严厉的条款？应以多大力度强制银行放贷，以此作为提供资金支持的一个条件？监督小组认为，美国的做法与英国相比显得太温和，后者要求接受公共资金的银行付出更高的代价，并对其施加了更严厉的条件。