“集资大颚”张世强携巨款失踪案调查

　　“集资大颚”张世强携巨款失踪案调查

　　“超界”集团报案

　　2008年12月11号，浙江超界集团董事长，来到浦江县公安局报案，说自己的2.5亿资金，被一个叫张世强的人骗走。

　　郑列贤（浙江省普降县公安局党委委员）：当时他是比较紧张，但是也还是一种怀疑的态度。

　　卢境抗（浙江超界集团主任）：我们资金一下子发生这么多的，人找不到了，肯定心里面也紧张，毕竟资金不小，我们自己肯定也要公安机关协助一下。

　　超界集团是浦江县的龙头企业，以生产杭纺、家纺等纺织用品为主，超界集团和张世强合作做生意，以前曾有过几次，但是金额都不太大，今年初，张世强又提出和超界集团合作做一笔大买卖。

　　郑列贤：实际是一种骗人的手段，他说是一种产品从美国进口过来的，怎么样，利润很高，这些人投进去反正给你多少回报。

　　在浦江，张世强为人豪爽，拥有着广泛的人际关系，虽然张世强在当地没有什么实业，但是他在上海的上海分宏实业公司，据他自己说，还是很有规模的，只是这个成立于1997年，1998年就关闭了的公司，很多浦江人不知内情，不过随着时间的推移，超界集团开始对张世强产生怀疑。

　　郑列贤：曾经在八九月份，对他的生意开始产生怀疑了，催他还钱一直推三阻四，这个理由那个理由。

　　超界在怀疑张世强有欺诈行为后，加紧了向张世强催款，可是想不到张世强突然失踪了。

　　郑列贤：12月8号以后，这个人开始有点回避了，到9号这个人就失去联系了，所有的人就找不到了，到11号他们来报案，觉得钱被骗了，这个人逃走了。

　　随后，警方立案，并对张世强进行了分析，警方抽调了近十个人，成立了专案组，除了奔赴上海、北京、青岛、温州等数十个地方，对张世强进行抓捕外，还对张世强的账户进行了调查。

　　郑列贤：我们现在发现他有钱的账户都冻结了。

　　记者：现在冻结的钱有多少？

　　郑列贤：现在不多，冻结了一百多万。

　　记者：有多少个账户？

　　郑列贤：账户，这里是一个，两个，现在我们发现的一共有三四个。

　　就目前掌握的四个账户中，警方已经发现了有近7个亿的资金来往，对于这7亿的资金，虽然有了警方还有待进一步鉴定，但是目前的侦查结果，已经让案子有了初步的鉴定。

　　郑列贤：他这个账户上不明帐号，跟他来往的金额比较大。

　　记者：除了超界集团之外，还有一些次数很多，帐号很多。

　　郑列贤：对。

　　记者：所以说你们有一个比较新的认定，这个认定是…

　　郑列贤：非法吸收公共存款。

　　神秘的中间人

　　根据警方的初步认定，张世强涉嫌非法吸纳公共存款，除了超界集团的2.5个亿之外，在当地有没有其他的人的钱，也流到张世强的手里呢？根据记者的调查，这些人还为数不少，但值得关注的是，他们当中有相当一部分，跟张世强并不直接认识，或者说没有建立起如此强的一个信任关系，那么在这样的情况下，他们为什么敢把钱存到张世强的手里呢，这当中，有一群中间人起到了非常关键的作用。

　　记 者：你有多少钱集资给别人。

　　知情人 张先生（电话录音）：我也比较多的，六七百万。

　　记 者：这个钱是你直接交到张世强吗？

　　张先生：不是不是。

　　记 者：那张世强失踪，人家为什么找你？

　　张先生：因为他们是一起的

　　记 者：就是你把这个钱交给那个人，他和张世强是一起的。

　　张先生：对对对。

　　记 者：他是张世强那六个把兄弟之一吗？

　　张先生：对。

　　记 者：你现在怀疑你的钱，因为张世强出走，可能会比较麻烦。

　　张先生：对对，我的钱12月1号到期了，我已经去找了，他们说钱没有，我已经催了两次了，去了说没有钱，他说有三条路，一条路坐牢，第二条路去死，第三条路叫我谅解他。

　　张老板说，他借出去的七百万元钱拿不回来了，因为张世强失踪了，而事实上，张老师并非把钱直接借给了张世强，而是借给了一个中间人，这个中间人是张世强的拜把兄弟，他把张老板的钱借给了张世强，因此这样的中间人，是张世强集资的重要角色。

　　记者：为什么老百姓的钱不直接交给张世强，然后这样他获得的利息不是更高一些？

　　知情人：那不可能的，因为老百姓不认识张世强，张世强有时候给他一万两万他也看不上，他最少要几十万，几个亿，老百姓几万几万给他，他哪能要这个钱。

　　在浦江县白林村，据说，有一个重要的中间人，一名村村干部，筹借村民的存款，借给张世强。

　　村民1：我没有借出去。

　　记者：你们邻居呢？

　　村民1：邻居有。

　　记者：你们邻居借出去最多的钱是多少钱？

　　村民1：几百万都有。

　　记者：咱们村里还有很多人给他集资的吗？

　　村民2：我们这个村很多。

　　记者：外界传闻说咱们村里给他集资好几千万，这靠谱吗？

　　村民3：有可能，因为我们村子比较大，将近两千人。

　　记者：是不是有很多人，都还是很富裕的。

　　村民3：基本上，基本上都马马虎虎，生活还可以。

　　在采访结束，即将离开白林村的人，记者遇到了自称是村干部书记的一个人，他说村干部没有吸纳村民钱给张世强。

　　书记：没有这样的事情，我们都是很清楚的，因为他是村长，我们是村委会，但是村里面的钱，我估计很少很少。

　　记者：有多少钱？

　　书记：我估计最多几十万块钱，不多。

　　记者：几十万块钱。

　　书记：但是我们的兄弟也有偿还这个能力，也不多，主要是他公司自己赚来的钱套进去。

　　记者：他公司赚的钱有多少钱？

　　书记：公司里面赚钱，到现在五六百万这样子。

　　村干部是否从村民那里筹集到了巨额资金，还有待警方进一步调查，记者了解到，为张世强筹钱的有十个人左右，他们要不是张世强的结拜兄弟，要不是张世强的至亲好友，他是张世强集资的主力军。

　　知情人：因为张世强在浦江的关系很多，就是说有很多的把兄弟，有些都是有头有脸的人物，有些都是实业家，企业家，有的官场的人物，他们的影响力在浦江很大，张世强通过他们筹钱，有些出于对那些老板的信任，也会给他了。

　　张世强是什么样的人？

　　张世强究竟是一个怎么样的人，怎么能够聚集这么多有头有脸的人物为他去筹钱呢，记者前往张世强在浦江县的家里了解情况。

　　张世强家已经是大门紧锁，与张世强一墙之隔的一家小工厂的人，也没有一个肯透露出有关张世强的半点信息，我们又询问了住在他家附近的邻居，他告诉我们，张世强是个大忙人，很少看到他在家里出现，张世强到底是一个什么样的人，他失踪前见的最后的家人是谁，几经打听，记者来到了浦江县浦光村，据说张世强的母亲和哥哥就住在这里。

　　张世强的侄子向我们介绍说，叔叔失踪之前，曾经来看过奶奶，也就是张世强的母亲。

　　侄子：我听我爸妈说，他是八九号，来了没有进屋，就在门口站了一会儿就走了。

　　记者：他走的时候有没有说别的。

　　侄子：没有说，什么都没多说。

　　记者：跟平时都是一样。

　　侄子：对对，完全没有异常。

　　记者：那他平时回来，他不进屋吗？

　　侄子：不是，我奶奶站门口吧，老人家在门口晒太阳。

　　张世强的侄子，是张世强在北京的中视（星月）文化发展公司的员工，他最后一次与张世强联系是一条短信。

　　侄子：我头一天就给他发信息，他说我挺好的。

　　记者：那是什么时候？

　　侄子：那是几号，第二天电话没有打通，然后让我用家里的电话，我以为他去上海了，在飞机上，等了几个小时还是打不通，就说会不会被绑架，以前从来不会关机的。

　　我们想见见张世强的妻子，但他的侄子说，他也没有和张世强的妻子联系过，是他爸爸去看过他，张世强的妻子在亲戚家，是安全的。

　　侄子：她什么都不知道，她也是说去上海，然后就等，等到上海还没有开机。

　　记者：那有没有去航空公司查一下。

　　侄子：我们一直在查，我们也去航空公司查过，他都没有信。

　　记者：就是没有买票。

　　侄子：不知道，压根没有上去，买没买不知道。

　　张世强失踪那天是12月10号，到了15号，张世强的女儿报了案，张世强到底有多少财产，张世强侄子也不知道。

　　记者：你了解到张世强都有哪些生意？

　　侄子：影视业，铝业，房地产都有。

　　记者：房地产在哪儿做？

　　侄子：在吉林那个地方。

　　记者：他的资金状况你了解吗？

　　侄子：我肯定不知道了。

　　记者：你们毕竟是亲属，你感觉他是很有钱的人吗？

　　侄子：他应该是有钱的。

　　记者：外面不都是说他的钱来历，他的确从外面借过高利贷。

　　侄子：这个东西我不清楚。

　　记者：经常跟他们来往的人都是什么人？

　　侄子：就是我们县的有钱人。

　　网上和县上都传说，张世强的岳父母和一些亲戚也借给他很多钱，我们就来到了位于七里村的张世强的岳父母家。

　　记 者：是周美根家吧？

　　老太太：不是的，不是，不是，不是。

　　记 者：肯定是。

　　老太太：不是，不是。

　　记 者：我们从北京过来的，很远过来的，我们就是了解了解情况。

　　老太太：不是。

　　记 者：肯定是。

　　老太太：不是，和我们没有关系。

　　记者：刚才把我们推出门外的，应该是张世强的岳父母了，我刚才进去的时候，虽然光线很暗，但是能看到呢，这两位老人已经面目憔悴，这个把我们推出来是他的岳母，但是我看到她的嘴已经青紫了，也就是说，这几天，这两个老人真是心力交瘁。

　　他岳母所在的七里村，到底有没有人借钱借给张世强，我们打听了很多人，都说许多借给他，但是距张世强岳母家不远处，有一个村民终于承认，家人借给张世强妻子钱了。

　　记者：你借了多少钱？

　　村民：我借了他不多，他是十三万一股，他年利息是四万。

　　记者：你现在拿回多少钱？

　　村民：三分之一不到。

　　记者：那你什么时候借给他的？

　　村民：去年进去的。

　　记者：那现在剩下的钱怎么办呢？

　　村民：有什么办法，他女婿还没有回来，没有被找到啊。

　　记者：那你们村上现在是不是还有借给他的人。

　　村民：有。

　　据记者了解，51岁的张世强，出生在浦江县鲜花街道浦光村，在三兄弟里排行最小，上世纪八十年代，他以制片厂的驻外记者身份进行诈骗，不久被捕入狱14年，出狱后，他先后出任上海分宏实业公司法人代表，北京中视新闻文化发展有限公司董事长，曾投拍电视剧，张世强没有什么实业，张世强的电影电视剧都是高调开工，但大都没有杀青，张世强用于谈判的公司之一，上海分宏集团，其实1997年开业，1998年就被注销了。

　　借贷关系网的利益变化

　　2006年，距离浦江不到三里公里的东阳县，一夜之间冒出了一个女富豪，那就是吴英，她花了两个亿的现金，买了700家商铺，两个月之内就办了12家大型实业，花500万去资助一个扶贫项目，很多人在猜，说吴英是怎么一夜暴富的，然而仅仅在三个月之后，吴英就被警方，以涉嫌非法吸纳公共存款罪而逮捕，现在当地的媒体非常热衷把吴英和张世强来进行一个比较，发现他们两个吸收存款的手段非常相似，比如说都有一个中间阶层，来为他们去吸纳存款，而这些中间人，其实都是利益相关人。

　　记者在浦江采访时，知情人拆出了一个借贷关系网。

　　知情人：这个就像金字塔一样的结构，张世强在最上面，下面那些普通老百姓，借给中间人是两分或者三分的利息每个月，到张世强那里到七分一个月，那个利息，如果借一百万的钱，张世强下半年要连本带息要还184万这个钱，所以投入中间环节，一节节加上这个钱，应该是这个借贷关系。

　　借给张世强结拜兄弟700多万的张老板，向记者描述了这个链条中的利益变化。

　　记者：当初他从你们手里拿到钱的时候，你们知道不知道，你们借给钱的这么一个人，要有6、 7分的利。

　　知情人：早知道里面有这么高利息，我这个钱，肯定不会给他们的，他们给我两分半利息。

　　周晓鸣（上海创远律师事务所）：它有行骗的规律的，第一个，用高额的利息作为诱饵，第二个，利用政府某些领导的关系，或者媒体的广告取得人们的初步的信任，第三步，拆东墙补西墙，用后面的钱还前面的钱，这样就会取得一定的信誉，在这种情况下，后面的人看到前面的人都拿到这个回报了，那后面的人就会源源不断的，或者甚至于几何数级的这样发展。

　　实际上东阳的吴英和浦江的张世强，在此基础上又增加了新手段，吴英和张世强集资，给出的利息高达七到八分利，普通人因此望而却步，这样，吴英和张世强就可以新旧投资者中增加一个中间者，吴英跟张世强给中间人的利率很高，而中间人给下线的利率两到三分利，或者更少，从而打消了普通民众的戒心，也就是吴英和张世强的吸筹，也都是由中间人去完成的，而正是中间层，掩盖了这个集资链条中的风险。

　　知情人：其他人来借我才把钱借给他的。

　　记 者：你为什么不会把钱借给张世强？

　　知情人：就是我怕他。

　　记 者：他是骗子是吧。

　　知情人：对，他说我相信你，就是信任张世强的，我是相信你的，那么你在我这里说，张世强已经坐牢好几年了，我们这帮人骗是不会骗你了，放心好了，有钱的一定还你，银行利息没有这么高利息。

　　记者：但是这里面有很多风险。

　　孙自鸣（杭州日报报业集团记者）：对，是的，他们也知道有风险。

　　记者：那为什么还会有这么多兴旺的借贷。

　　孙自鸣：因为他看到前面借出去的人都拿到了回报，谁也没有相信，很多人都没有相信他会继续骗下去，不会相信我就是接最后一棒的这个人，而且有些人他觉得，比如你向我借钱的人，你有很多资产，你有一定的资金规模，比如说上千万，你在当地是办企业的，你有这么大的产业规模，那我相信你不会随意垮掉，而且你在政府部门，商界、政界都很吃得开，都很有一定的这种人脉资源的，所以我也相信你的资产能力，所以不会相信你一下子就垮掉。

　　主持人：专家向我们介绍说，非法吸收公共存款，分成两种情况，一种是借款人借了钱，是的确想办实业，而不是想骗钱的，那么他后来经营状况不好，还不了钱，在这种情况下，受害人还有一线希望，那就是等待这个借款人的经营状况转机，这样这个钱，有可能还能拿得回来，第二个情况就是从一开始带有诈骗的性质，这样他就会拆东墙补西墙，让这个雪球越滚越大，这样非法地吸纳公众的存款，就会演变成集资诈骗罪，在这样的情况下，那些借钱给他的人，钱就很难拿回来。

　　记 者：公安机关肯定要立案追查像这样的。

　　周晓鸣（上海创远律师事务所）：对。

　　记 者：逃走或者失踪，追回来的效果怎么样？

　　周晓鸣：如果说是非法集资，基本上不可能把百姓的存款都追回来的，首先，他的钱要挥霍掉一部分，据为己有一部分，另外，他用后面人的本钱再还前面人的利息，越到后面取得的补偿就越小，所以进去比较晚的人，基本上就可能会血本无归了。

　　记 者：那公安机关对于这样的骗子，一般是怎么处理呢？

　　周晓鸣：一般如果牵涉到集资诈骗的话，最高刑期到无期徒刑，死罪，无期徒刑，如果说你有些企业项目，企业的运行还是比较正常的话，就属于非法吸收公众的存款，他这个刑期在十年。

　　记 者：如果我们知道他已经逃往国外呢？

　　宋红利（中国公安大学侦查系经济犯罪侦查教研室副教授）：从历史上来看，尤其这几年来看，经济犯罪嫌疑人逃亡，因为他有一定的经济实力，另外就是有对国际相关的进出境法律法规了解比较多，有可能逃到境外，这几年这类案件逐渐地增多，当然我们公安机关，也极力地在采取各种措施，来追回潜逃到境外的一些犯罪嫌疑人，目前从境外追讨主要是有几种途径，一个是引渡，当然这个必须国与国之间，我们国家和其它地区之间，签订有引渡协议，第二个就是说通过国际刑警组织，另外一个通过司法协助条约，这样的几种途径，当然也可以采取劝返，劝当事人或者叫犯罪嫌疑人，自己自愿回国投案自首。