解密新型电话诈骗 犯罪团伙利用高科技冒充银行

　　解密新型电话诈骗

　　最近一个阶段，出现了一种新型的高科技形式的电话诈骗，被骗人数之多，金额之大，为历史罕见，早在2008年8月7号，南京一位老教授，被骗了100多万，9月17号，深圳张某被骗327万，9月23号，深圳沙岗郭某被诈骗45万元，而9月24号，广州海州区的叶某，被诈骗147万元，12月6号，广州怀实东路的王女士被诈骗了180万元，上海浦东区10月21号，郭某被诈骗了27万元，而就发生在北京，这种诈骗一个月就发生了近百起，那么这是一种什么样的诈骗，利用了一种什么样高科技手段呢，为什么具有这么大的诱骗性，普通人该如何防范这种骗术呢，我们首先从一位事主被骗的过程来说起，这位事主在一个早晨被骗了十多万元。

　　受害人：对自己好像内疚一样，再一个你说给家里造成多大的伤害，自己也觉得对不起家人。

　　10月7号那一天，因为家里要换煤气，张阿姨没有和老伴儿一起去公园，而是留在家里等候，早上十点钟，家里的电话座机响了，是一个貌似来自电话局的语言提示，十点钟就有一个语言提示，欠电话费三千多，如果要是人工的就拨9，后来我就拨一个9，拨一个9他说你欠费，我说我根本不欠费。

　　欠费让张阿姨一下子紧张起来，三千多元，对于张阿姨的家庭来说可不是一个小数字，随后的对话令张阿姨更紧张。

　　受害人：后来她告诉说，你的身份证可能被人盗用了，这时候我就有点精神紧张了。

　　记者：为什么紧张？

　　受害人：因为我的身份证被盗了，这事儿就怕出什么乱子。

　　张阿姨联想到一年前，曾办过一个商场的购物卡，身份证曾被人拿去过复印。

　　受害人：我就担心，这个身份证复印件没还给我，老担心他们在外头办什么坏事了，所以就觉得，我这身份证借给别人，这真是出事了，脑子老往这方面想。

　　由于对方让张阿姨感觉到是电话局的工作人员，张阿姨没有怀疑，就在这时，电话里又传来那位女同志的声音，说案情重大，建议张阿姨还是自己去问一下警察，随后把电话转到公安局的电话上。

　　受害人：说刑警队一个什么电话，叫什么王军，反正他就说他是警方的，他说你不是报案吗？我们要做一个笔录，姓什么，叫什么，然后怎么怎么着，他后来又告诉我，还涉嫌在昌平那儿有一个招商银行贷款20万，涉嫌犯罪。

　　连公安人员都介入了，张阿姨更信以为真，电话那头自称是警察的人，则表现出很关切的样子。

　　受害人：问了你好多，反正觉得他也挺同情你，真拿他当警官了，所以他问什么，都实事求是给回答了。

　　电话那头说，如果愿意，可以进行资金保全，出于对公安和政府的信任，张阿姨立即去了银行，按照犯罪嫌疑人的指令，取出定期存款的钱，放在新办的卡里，这个过程经历了一个多小时，在此期间，张阿姨的老伴儿回到家里，看到家里的电话在通话状态，立即感到事情有些不对，给张阿姨打手机，可是张阿姨的手机一直在占线状态。

　　受害人：手机不让我关机，他说你的手机别关机，我们这边有监控，你中途也跟银行人说什么，就等于警方这头监控着。

　　起初张阿姨没有在窗口办理，而是按照对方指示，来到自动取款机上操作，张阿姨说，对方称为了保密，只能在自动取款机上操作，转帐过程太紧张了，张阿姨都已经忘记，都是按了什么键，根据专家推测，犯罪嫌疑人没有用让人怀疑的转帐，查帐，和综合提示，很可能用的只有银行内部人才用的语言指令，专家们还说，即便这样也会出现一些提示，比如金额之类的确定，这些提示也会让犯罪份子露出马脚。

　　受害人：当时我说摁这个地方，我说这不是金额吗？他告诉说这是我们的特殊处理，你不要紧张，他让我摁4999111，当时脑袋就觉得，可能是一个他的特殊处理，他不是说一万两万，所以他这个骗术等于是真的，迷糊你，4991111，他让你摁这个。

　　两个小时之后，张阿姨回到家里，老伴儿听到事情的原委之后，立即到银行查验，此时卡里的十多万元钱已经没有了，张阿姨是退休职工，一个月只有一千多元退休金，老伴儿下岗在家，儿子三十多岁还没有工作，十多万元钱可是他一辈子的积蓄。

　　受害人：我们都是这一段时间攒一千，那段时间攒一千这么凑起来，我的存单都是一万或两万，也许这个月有两万，到明年到后年又一万，就这么一点一点积攒起来的，确实是也不容易，虽然这一个多月吧，心里特别压抑，有时候坐车到站了，这到哪站，好像一阵糊涂，上来一阵就是，赶紧到站了，一阵老是想起这些事来，老是这些困扰着自己。

　　电话诈骗中的高科技手段

　　从张阿姨被骗的经历当中我们发现，这类电话诈骗案的第一个显著特点，就是冒充政府机关，或者事业单位的身份来进行诈骗，那么如何能让事主相信他们是公职人员呢，一般来讲，骗子会在电话那头，先营造公职人员办公的各种氛围，同时他们还在电话中，设计了各种复杂的语音程序，由于事主原来对于机关单位的复杂程序就比较糊涂，所以他们很容易就在还没有理清头绪的时候，就被裹胁到了这种骗术当中，不过这个骗术最重要的，最令人咂舌的技术还不在于这些，而是骗子打过来的，显示在我们电话上的号码，这个号码居然就是真实的机关单位的电话号码

　　北京宣武刑警支队，接到一些报案后，立即开始侦查，立案警官找到了为奥运会信息安全服务的一家高科技公司，其中的王教授是研究互联网安全的，他认为这是一起高科技犯罪。

　　王泽彬（哈尔滨工业大学管理学院教授）：本案是犯罪分子，利用高技术作为工具，来进行欺骗犯罪的。高技术包括网络、软件还有通信，它实际上是一个跨越多个技术领域的综合的犯罪。犯罪分子利用网络技术，网络软件，编辑网络软件，通过通讯系统的网关，在受害者的固话或手机上，显示的是欺诈号码，如他可能在广州，或者是深圳，但是在打出的，打给受害者的电话，但是在受害者的手机上，显示的可能是上海公安局的电话，也可能是北京市公安局的电话，从而增加了对受害者的欺骗性，所以说我们说这是欺骗性犯罪。

　　王教授说，互联网上不久前出现一种软件，这种软件能够实现在你通话的手机上，显示任何你需要的号码，这不仅包括本案警官的电话号码，00019，也可以显示包括公安局，通信公司，银行客服的号码，王教授的同事，给我们演示了这一技术。

　　记者：你要在手机上显示什么号呢？

　　金飞（哈尔滨工业大学管理学院工程师）：任意的号码，在我手机上能显示出来，你比如我显示一个，比如说是警方的号码，外地警方的号码当然更好了。

　　记者：可以。

　　金飞：我现在试一下，那咱们就先确认一个外地的，上海吧。

　　记者：上海吧，查一下上海公安局的电话。你得先问问他是哪个地方的114。

　　金飞：对，喂，您好，请问您是上海的114吗？

　　114台：是的。

　　金飞：麻烦您给我一个上海市公安局的电话。

　　语音提示：您好，6294为您服务，请记录62310110，请记录62310110。

　　记者：您把这个号码传到我的手机上。

　　金飞：好，我现在打开这个系统，它是一个相当于三方通话的一个平台，然后这个地方就登录到这个平台设置的界面，然后我在这个模拟号码这个栏里头，把刚才咱们查到的上海公安局的电话输入进去，下面这个电话是我的电话，它实际上是一个基于网络平台的，一个三方通话的原理，就是通过电脑，实现网络电话的主叫，主叫到我的手机上，然后等我这边接通的时候，他会自动拨通您的被叫的用户的手机，但是在你的手机上显现的是上海公安局的电话。

　　记者：真的上海的，你看一下。我现在把这个号码拨一下，我看看这个号码是不是上海的。

　　电话：你好806。

　　记者：请问您这是哪儿的电话。

　　电话：我是上海公安局总机。

　　记者：是上海市公安局总机，是吧。

　　电话：对。

　　金飞：通过这个平台可以实现任意地的任意电话，在被叫用户的手机上显示，然后你回过去就是那个电话。

　　想用谁的电话号码来打，就用谁的来打，这种高科技诈骗，非常具有危险性，尤其是在最近的春运潮期间，前几天一位大学生和他的同学，去买火车站的时候，就被骗子们用这种技术手段所骗了钱，骗子冒充是票贩子，要求购票者派两个人去买一张票，一个人去取得票，而一个人在家里汇款等着支付票钱，结果取票者还没有取到票的时候，汇款者的手机上，就显示了取票者的电话号码，被告知，票已经拿到了，请迅速付款，汇款者信以为真，就被钱打到了被指定的账户里，结果发现取票者根本没有见到票贩子，其实这种高科技诈骗的危险性，是可想而知的，各地警方目前都在加大了对这种高科技诈骗的打击力度，但是北京警方就开展了为期五天的打击远程电话诈骗行动，宣武刑警支队，根据北京刑警总队的部署，来到了广东这个骗子账户的所在地。

　　警方抓捕骗子

　　闫勇（北京市公安局宣武刑警支队队长）：嫌疑人只要一作案，北京市只要一发案，广东第一小组就能知道，北京所发生的这起案件，跟广东的，在广东的哪个城市，或者哪个ATM机是有关联的，所以我们是在一点一点从信息上追上了犯罪嫌疑人。

　　警察到的当天，通过调取取款机的图象，看到了犯罪分子的特征。

　　周警官（北京市公安局宣武刑警支队刑警）：图象比较清楚，走路都比较有特点，而且从行动上看他是一个跛腿，从衣着和穿着上看，文化程度不是特别高，不太利落，我觉得这样的人，应该好抓。

　　侦查发现，取款人有十人之多，分布在深圳珠海等地，刑警决定立即实施抓捕。

　　周警官：市局也都开了会，对于这个案件，也都开了部门会了，这个案件主要的方式，还是以做好宣传，预防为主，纯粹的去侦查，去抓获嫌疑人，这是很被动的，而且效果不会很大。

　　因为没有太多证据，抓捕让周警官心里有了一些忐忑。

　　周警官：我到了广州的第一天，发了信息，第二天发了六个信息，受不了，你后方受不了，前也受不了，你在这儿，有的人还说呢，我们有人在广东呢，老百姓肯定这样想的，你们警察都在广州，这点事都办不了，是不是，你还怎么能保证我们的损失。

　　抓捕的结果出乎周警官的预料，从犯罪嫌疑人身上，搜出70多张银行信用卡，其中有刚刚进帐十余万赃款。

　　周警官：当时我觉得抓的应该是最大的，当时以目前掌握帐号看，粗略地看了一下都在那儿，当时就皆大欢喜了，都逮着了，是吧，相关的再问，一个女的，赶紧打电话也是，就这两人，但实际看，抓的还是冰山一角，。

　　主持人：在广州刑警共抓获了11名犯罪嫌疑人，这个犯罪组织有着什么样的特点，组织结构又如何，我们采访到一个嫌疑人，他叫王志远。

　　记者：你是怎么开始参与的？

　　王志远（犯罪嫌疑人）：就是在5月份，6、7月份的时间。

　　记者：在哪儿认识的？

　　王志远（犯罪嫌疑人）：也是在深圳松岗，是经朋友介绍，然后一起吃饭认识的，后来9月中的时候问过我，我考虑，然后后来他把一些卡给我。

　　记者：当时他问你什么问题。

　　王志远（犯罪嫌疑人）：他问我说，他那边有工作给我做，我有问他什么工作，他说就是提钱，他给我卡，然后就提钱，然后抽成，当时他没有跟我讲是诈骗，他只说是不法所得。

　　诈骗团伙的组织结构

　　这是一个专业化的犯罪团伙，其成员除了朋友介绍之外，他们还通过登广告招聘人员。

　　闫勇（北京市公安局宣武刑警支队队长）：无论是从招聘，还是从面试，到最后培训，到最后实施犯罪，这个方案还是比较完整的。招聘呢是在大的媒体上，平面媒体上，上面登着招聘广告，上面的招聘条件，还是描述的比较清楚的，你要具备什么样的条件，你要能开几个账户，包括你要使用什么证件，都描述得比较清楚。

　　这种诈骗团伙的组织结构是这样的，团伙分工细致明确，有专门负责取款，有专门负责办假身份证，办银行卡的，有专门负责打电话行骗的，他们之间相互不了解，他们都归最高的诈骗分子管理，每一个环节都是受过专门的训练.

　　周警官：尤其像这个取钱的他要练习。

　　记者：你怎么知道他们练习。

　　周警官：一个是他们口供，再一个是我们看开卡以后那个流水单，开卡之后三四天之后，全是十块，二十，一块两块，来回来去的转帐，取了存，存了取，取了存，存了取，我们开始还以为这是干什么，后来看看每个卡都是这样，然后因为当时我们去的时候，银行录像已经到期了，刚好瞅到有一个比较近的，没有过期的，我们看了一眼，这嫌疑人出现了，然后在那儿不断地试试，他在熟悉这个ATM机操作的过程。

　　犯罪环节中，最重要的是通过打打电话让人上钩，这个环节是在一间房子中完成的，犯罪分子每到一个城市，会先租下一间房子，然后安装几台电脑，安上必要的通话软件，在这个工作的犯罪嫌疑人，有冒充电话局的，有冒充警察的，为了让这些所谓招聘过来的人诈骗成功，训练是必不可少的。

　　闫勇：这个犯罪的培训很简单，在打电话当中，你只需要记住几句话，是一种程式化的培训，有六句话是你在整个通话当中必须要讲的，这六句话你只要背会了，记住了，你就合格了。第一首先告知你，你有一部电话欠费了，这个电话是你的名字，我来给你核实一下身份，你是不是谁谁谁，你的身份证号是不是多少多少，等这个信息被确认之后，第一个环节完成了，那么第二句话告诉你，你现在欠费的事，我们可以对你进行责任追究，你可能承担刑事责任，第二谈到你的责任，那么人生活在这个社会上是需要有责任的，你所需要的责任你没去做，你为什么承担这个责任，所以马上你的情绪就紧张了。然后第三句话就告诉你，如果你说我没有登记电话，我从来没有申请过其它电话，第三句话就告诉你，那可能是你的个人信息泄露了，如果你不相信的话，我给你转到公安局，他告诉你，把电话给你转到公安局。其实当时人在一种紧张的状态下，很多事情是忽略不计的，是不去思考的。

　　为了逃避打击，团伙每一工种都是流动性的，打电话的环节，会经常从一个城市转移到另一个城市，取款的人也在变化不同的取款地点，不管每个工种到手都是按提成，王志远负责提款，层次提成的比例比较低，他的提成比例是4%，王志远从10、11月，共得赃款14万多，他负责转出赃款近400万。

　　王泽彬（哈尔滨工业大学管理学院教授）：实际上本案，比如说本案所涉及到的这个问题上，实际上就是一个漏洞，是个通讯系统网关管理上的漏洞，这个漏洞完全可以堵住。

　　谁来为诈骗负责

　　一个完全能够堵住的漏洞，为什么没人去堵，这背后与谁有关，据专家介绍，来自互联网电话，要进入移动通信网络，需要经过移动的网关，网关可以进行信号的鉴别，一些不良的带有欺骗性质的网络电话信号，很容易就能被检测出来，并很容易通过一些软件进行阻断，昨天晚上，记者和一家手机移动通信公司的技术主管，打电话进行了求证，对方说，把带有不良地址的网络电话阻断，确实很容易，只是会影响到一些移动运营商的运营收入。

　　前两天宣武警方破获了一起高档轿车的诈骗案，用的就是虚假来电显示，记者了解到，伴随着春节到来呢，一些票贩子也在利用虚假来电显示进行诈骗，记者和兜售可以改变来电显示软件的供应商联系，他们说这两天用户量猛增，服务器因为超负荷都崩了。虚假来电显示行骗越来越多，日益猖獗，面对这种犯罪，除了警方能够预警之外呢，移动公司也毫无疑问要承担起社会责任，能够不以利益为驱动，负起社会责任，履行职责，强化管理，将此类高科技犯罪遏制到最低。