信用卡套现人员
网上开群“拉活儿”
新闻回放:长春市一家公司发布广告称能替人通过信用卡取现、垫还。4日,记者对该公司进行暗访,在未购买任何商品的情况下套现2000元,交给该公司36元手续费。
本报讯 (记者 辛言) 昨日记者走访调查后发现,信用卡提现、垫还广告网上也有。还有办理套现的人员网上开群拉活,连市面上的信贷中介也提供他们的联系方式。
开群揽客 手续费有高有低
在网上查找“信用卡套现群”,网页上出现10多个QQ群号。记者加入“长春信用卡服务”群。群公告内容显示:“专业办理大额信用卡、提现、垫还、翻倍、抵押贷款急用钱等相关服务,热线:135××××××××。”
得知记者要办信用卡提现,几个人马上问记者信用卡发卡银行、信用额度等情况。群主称取2000元收300元手续费,套现钱数越多,手续费越高,如果办理垫付,一般收4%手续费。而网友“代办信用卡”开出超低价:提现2000元仅收100元手续费。
贷款担保公司给套现者搭桥
“有一家中介公司也给办信用卡套现。”一位举报人昨天打来电话。按照他提供的地点,记者来到繁荣路附近一家贷款担保公司,经理是位中年男子。
记者称急需一笔钱,数额不大,问怎么能贷到款。
经理:贷款办理慢,你用得少,加上支付的各种费用得7000多元,不划算。现在不是有一些透支卡吗,用卡取钱。很多广告都登信用卡提现,只需要交1.5%或1.8%的手续费,56天之内还给银行就行。
记者:哪里能办呢?
经理:我给你介绍一个人,你提我介绍的就行。
记者拨通经理提供的号码,接电话的女子开始口气很生硬,在听到贷款担保公司经理姓名后,热情地向记者介绍业务。
信用卡套现是否违法存争议
信用卡套现是否违法?银行方面人士认为,信用卡套现增加了金融秩序中的不稳定因素,也给银行带来损失,违反合同约定,应属于违法行为。
但国家法律目前并没有明文禁止这一行为,有人认为“法律不禁止,只要不存在恶意性质就是合法的”。消费和提出现金,只要按时还款,对于银行来说没有损失,不应该是违法的。即使违反合同,也属于民事诉讼关系。
中国科学院研究生院金融科技研究中心主任潘辛平在接受《证券日报》记者采访时表示,将银行本应做好的风险控制工作推到持卡人头上,是一种集体不公平。
有人还提出,在美国信用卡持卡人在超市就可以取现,是正常的商业活动。
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尽快制定《银行卡条例》
5日,中国人民银行表示,人民银行、银监会、公安部、工商总局日前联合下发通知,加强银行卡安全管理,预防和打击银行卡犯罪。
通知要求,认真落实银行卡账户实名制,控制信用卡发卡风险。加强银行卡交易监测和使用管理,保护持卡人信息安全,完善对交易信息的动态监测,加强大额、可疑交易信息监测和报送。通知指出,应加强部门协调,建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制,尽快制定《银行卡条例》。
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