台湾洗刷“洗钱天堂”污名 将通报门槛降至50万

　　中新网10月19日电 国际金融反洗钱特别工作小组(FATF)日前通报指出，已将台湾从“洗钱观察名单”中除名，台湾终于洗刷“洗钱天堂”污名。

　　据台湾《中国时报》报道，台当局“金管会”官员表示，台湾已调降洗钱通报门槛金额至50万元(新台币，下同)，日后将持续改善CDD(CustomerDueDiligence，客户身分审查)措施，确保开户者的身份资料、资金来源是否合法。

　　前年FATF列出台湾有11项防制洗钱缺失，经台当局致力于法令及金融监理的改善，缺失已减为5项，FATF上周将台湾从名单中除名。

　　据指出，美国“911”事件后，国际社会发现恐怖分子进行洗钱活动的情况相当严重，因此，防制洗钱的相关国际组织，包括艾格蒙防制洗钱联盟等，都要求会员国或欲加入成为会员的国家或地区，制订相关的“反恐怖法案”，并列为防制洗钱的评估指标之一。

　　台“金管会银行局副局长”萧长瑞指出，2007年，根据APG(亚太防制组织)3年一度的相互评监结果，台湾在FATF的16项反洗钱与反恐的核心建议中，高达11项被列为“未遵循(NC)”或“部分遵循(PC)”评等，登上洗钱的观察名单。

　　有监于此，“金管会”配合“国际洗钱防制法”，将洗钱通报门槛从100万元下修到50万元，亦即民众只要在银行提存现金、汇款超过50万(折合等值外币约1.6万美元)时，就必须向银行登记身份资料，并留存交易纪录，列入洗钱通报名单内；至于免申报的大额通货交易，同样要求进行客户审查、保存交易资料。

　　上周FATF在法国开会，由于该组织将台湾列入有洗钱疑虑名单中，台方代表在会中指出，台湾这两年来已订定打击恐怖分子洗钱的相关法规，并改善金融监理制度，前年该组织提出的11项防制洗钱缺失中，台湾已改善其中5项。FATF因台方涉及的缺失低于10项，因此，将台湾从有洗钱疑虑的名单中除名。