“取款公司”提走千余万诈骗款 案件惊动公安部

　　两名台湾籍男子利用假身份证办理台胞证，携带假身份证和184张银行卡，建立一个“取款公司”，专门为一个电信诈骗犯罪集团提供转账、取现、洗钱等服务，而狡猾的犯罪集团头目在境外遥控指挥，黄山市一位市民接了个电话就被骗19万元。

　　经过多月的调查，黄山警方成功侦破了公安部挂牌督办的系列电信诈骗案件，一举摧毁了一个以台湾人为首的“取款公司”，抓获5名犯罪嫌疑人。这个犯罪集团的足迹涉及全国15个省、市、区77个市县，已查实电信诈骗案件195起，案值1000余万元。目前，5名嫌疑人已被移送起诉。

　　案发：落入骗子圈套接个电话损失19万

　　去年6月16日下午，黄山市张女士刚到家，固定电话就响了。电话语音提示称张女士电话欠费，让她回拨号码9。张女士依言回拨，电话里传出一名女子温柔甜美的声音：“喂，您好！我是中国电信工作人员，记录显示，您电话累计欠费1635元，请于近期到当地电信部门缴纳，以免影响您的使用，谢谢！ ”“我每个月都按时缴电话费的，怎么会欠费呢？是不是你们搞错了？ ”

　　张女士有点疑惑。紧接着对方将电话自动转接到“合肥公安局刘强警官”那儿，“你的账户不安全，个人信息资料也不安全，你的存款很快就会被冻结。 ”“那怎么办？ ”张女士非常紧张。“你要马上把钱取出来重新存，银监局可以提供账户，帮你把钱保护起来。 ”接着，电话被转接至“银监局”，对方问：“你身边有银行卡吗？ ”“有4张。 ”“银监局”工作人员要了她的手机号码后，在手机中指示她进行操作：“你不要挂断电话，立即到银行的自动取款机那儿，按我说的操作。 ”

　　张女士将19万余元转到了“银监局”提供的账户上。张女士忐忑不安地回到家，晚饭后越想越感到不对劲，于是打电话到当地电信部门咨询，才知道自己把钱都送给了骗子。痛悔之余，她到辖区黄山市公安局屯溪分局报了案。

　　调查：相继发生六起案件惊动公安部

　　屯溪刑警大队迅速开展调查。6月18日，他们又接到辖区杨女士报案，称其被同样方式骗走53万元现金。随后，徽州区、歙县等地又相继发生4起类似案件。短短几天，黄山市因电信诈骗犯罪造成的损失总金额已达80余万元。

　　案情重大，黄山警方在积极侦查的同时，逐级上报至公安部，公安部将其列为全国打击电信诈骗犯罪第一批挂牌督办案件。黄山警方成立专案组，并判定该市6起案件应为同一诈骗团伙所为。犯罪嫌疑人使用一种软件，可以显示任意的电话号码，因此受害人在被骗过程中接到的电话号码是假的。专案组民警根据该系列案件的转账信息顺线追踪，先后赶到无锡、福州、泉州、厦门、广州、东莞、清远、赣州、九江等10多个地方，对嫌疑银行账号户主逐一进行审查，结果发现没有一个户主牵涉此案，嫌疑人所使用的银行卡均是通过某种秘密渠道获得。一时间，案件侦查陷入僵局。

　　抓捕：房间内搜出184张银行卡、19部手机

　　一条信息让专案民警欣喜若狂。一名犯罪嫌疑人在福州提取大量诈骗款。在福建警方的配合下，专案组成功抓获了该男子。这名男子叫周渺，今年55岁，“取款公司”的成员，为一个以台湾人为首的电信诈骗集团服务，他有两名“上线”。这个诈骗集团涉及多起其他省市的诈骗案件。不过，专案组从周渺口中仅仅得知，他一名外号叫“爱哭”的上线的手机号和体貌特征，另外一名上线人物的外号“阿宝”。

　　据周渺交代，该团伙上、下线成员之间约定每天上午9点定时联系，一旦联系不上，则意味着出事，他们会立即停用一切联系渠道并逃离。经过试探，他的“上线”已经有所警觉，停止了与他的联系。

　　经多方调查，民警发现一名嫌疑人在5月下旬多次往来于厦门、南昌、深圳等地。如此短时间内大范围转移，必须乘坐飞机，最终调查到一名台湾人张魁梧完全符合上述条件。经周渺辨认，确认张魁梧就是他其中的一个“上线”。专案民警顺藤摸瓜，又发现了另外一名台湾籍涉案嫌疑人李子徽，此人在内地还有一个女朋友小曼。

　　7月31日，专案组发现小曼入住深圳一家宾馆，遂协调广东警方，请求控制小曼并进行询问，从而获知张魁梧、李子徽已窜至深圳、东莞。专案组立即派员分别飞赴两地，在当地警方的配合下，获悉两人都在东莞，租住在东莞某小区二楼。

　　8月5日下午，专案组和当地警方共20余名警力着便装，悄悄赶到东莞某小区。下午4时许，张魁梧和李子徽驾车进了停车场，民警一拥而上，两人还未反应过来就被制服。民警在租住房内缴获作案用的银行卡184张、手机19部。专案组乘胜追击，又将该团伙中专门取款的张霏抓捕归案；10月16日，同伙王大发投案自首。

　　揭秘：诈骗集团头目在境外遥控指挥

　　张魁梧，44岁，台湾省基隆市人，曾因组织偷渡罪被判处有期徒刑6年，2008年9月29日刑满释放。李子徽，38岁，台湾省高雄县人。去年3月，张魁梧经狱友介绍，与李子徽一起组建了一个“取款公司”，专门为以台湾人为首的一个电信诈骗犯罪集团提供转账、取现、洗钱服务。

　　为确保安全，该集团头目在境外遥控指挥，并指导张魁梧、李子徽在作案前做了大量准备工作：首先用假名通过旅行社办理台胞证，到大陆后，办理了几张假身份证，购买很多张非正规银行卡。他们规定：要到各地银行自动柜员机上取款和转账；不要在一个地方呆的时间过长，隔一两天就换一个地方；“上线”和“下线”之间要单线联系，并经常更换手机卡；联系的手机必须每天上午9点开机，下午5点关机，如果互相之间联系不上，就表示对方出事等等。

　　为了在最短时间内将赃款取出，同时也为了规避风险，他们招揽了多名无业人员，作为直接到自动柜员机上取现和转账的“马仔”。

　　每天上午9时许，集团头目和李子徽联系，李子徽把银行卡账号和密码及开户资料等信息报给他，他再把银行卡的情况通知该电信诈骗集团设立的“电信组”，由“电信组”利用网络电话技术实施诈骗；诈骗成功后，受害人的钱即汇到指定的卡号上，集团头目立即通知李子徽；李子徽再指令手下去转账和取现；“马仔”取出现金，交给张魁梧或汇到其预留的银行卡内。

　　经查，该犯罪集团涉及的疑似诈骗案件线索达408条，遍及安徽、江西、湖北等15个省市区的77个市县，涉案金额高达1139万余元。截至目前，警方已认定案件195起，案值1000余万元，犯罪嫌疑人张魁梧、李子徽取现金额为420余万元，两人非法获利80余万元，其他嫌疑人各分得2~3万元不等。

　　目前，5名犯罪嫌疑人已移送起诉，案件正在进一步追查中。

　　提醒：不要随便透露家里的存款信息

　　在已破获的电信诈骗案件中，受害人女性比例达七成以上，而其中中老年女性又超过70%。因此民警提醒广大中老年女性，在日常工作和生活中要特别引起警惕，千万不要轻信来历不明的电话、短信，不要随便透露家里的存款信息、银行卡信息和个人身份信息，遇到可疑的事，一定要及时向公安机关、电信部门或亲友咨询。总之，把握住一个原则，不管诈骗手段如何变化，只要做到不轻信、不透露、不转账和及时报案，就基本不会受骗。(张凯冯兰友)