大连一老板借员工身份证办卡套现百万被捕

　　人民网大连6月10日电　（王金海、张世安）近日，大连甘井子区机场前派出所接到报案，一私企服装厂打工仔无辜被银行催缴巨额还款，受冤住进医院，机场前派出所经过缜密排查，最终查实是其服装厂老板贾某所为。在前后一年的时间内，黑心老板贾某从自己的服装厂搜集员工身份证40多份，并伪造工作证件和收入证明，在大连市区多家银行办理银行卡100多张，然后持卡透支100余万元，作为该厂流动资金。目前，贾某已被甘井子区检察院以妨害信用卡管理罪正式批捕。

　　“我从来没有办理过信用卡，怎么会欠这么多钱？”今年1月初，打工仔唐某接到银行的催款通知，几乎不与银行打交道的唐某感到莫名其妙，接下来的数次银行催缴电话，更是扰乱了他平静的生活，面对突如其来的巨额债务，说不清的唐某一气之下住进了医院。近日，唐某到甘井子区机场前派出所报了案。在办案民警的启发下，唐某回想起一年前的一件事情：2009年2月，他所在的服装厂老板贾某以办理信用卡可以得到银行赠品为由，让他填写了办卡申请，上交了身份证复印件。时隔一年，唐某也没有收到信用卡，催要了几次，对方都以银行没办好卡为由，拒绝了他取卡要求。唐某没当回事儿，就离开了这家服装厂。

　　了解情况后，办案民警将案情汇报所领导。此时正值打击银行信用卡犯罪专项行动期间，机场前派出所立即开会认真分析案情，根据实际情况部署工作。刑侦中队长邹德保凭借多年工作经验，敏锐地认识到侦破该案，单靠走访调查很难发现线索，要广开思路，通过大量调取银行资料进行分析，以案找人，以人定案的思路入手。他布置民警到全市各大银行调取涉案服装厂员工的办卡资料，进行耐心细致全面的串并，为了验证串并的可靠性，还多次回访被害人，详细了解案情，实地研究作案轨迹。经过二十余天的不懈努力，终于收集了大量证据，最终确定贾某有重大作案嫌疑，并将犯罪嫌疑人贾某在其办公室内抓获，当场缴获涉案信用卡100多张及账簿。

　　本案中尚无证据证明贾某有非法占有银行资金的目的，贾某用其员工的信用卡刷出现金后没有渺无音讯，而是周期性地利用银行资金作为其服装厂的流动资金。

　　据办案警察介绍，透过这个案例，看到目前银行管理制度存在的隐忧。其一，大连几家大银行根本不让代办信用卡。但有的小银行，为了增强自己在银行领域的竞争力，特意“降低门槛”，甚至给员工下达办卡任务，代办信用卡的现象就普遍存在了。其二，银行没有严把审查关。银行工作人员应详细审查申办人的申办资格，收入水平和还款能力，并且要实地回访，确认其是否自愿办卡。

　　在此，警方提醒大家，务必妥善保管好自己的身份证，以防他人盗用。对于提供给他人用于求职、工商税务注册等的身份证复印件，应该在复印件上写明具体用途，以免带来不必要的麻烦。