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落马富豪的滚钱术:枭雄末路多因骗贷与操纵市场

来源:人民网
2010年07月18日15:51
  曾经的中国首富黄光裕由于经济问题一审被判有期徒刑14年、罚款6亿元、没收财产2亿元。从黄光裕、黄氏兄弟、唐万新,到周正毅、周益明、孙树华,再到吴志剑、刘根山,富豪从风光无限的巅峰跌到谷底似乎只在一夜之间。

  银联信最新发布的《中国经济热点分析报告“黄光裕一审牢狱14载,伪"优质客户"风险须防范”》的报告指出,近年来连续发生的“问题富豪”案件,均与银行业有着千丝万缕的联系,且这些“问题富豪”最初看起来均是优质客户,进而轻松地突破了看起来比较健全的银行信贷制度。报告还称,2009年涉案落马的企业家中,有30.76%的民营老板涉嫌合同诈骗,涉嫌暴力犯罪的民营老板达27.69%。

  关键词:骗贷

  在当前的社会现实中,20%的人占据了80%的财富,商业银行由于经营的目的,发放信贷往往存在“嫌贫爱富”的现象,银联信总经理符文忠指出:“由于社会上的所谓富豪鱼龙混杂,一批伪富豪通过包装被视为优质客户,很容易就能获取银行的信贷资金。”

  黄光裕 中国内地最有钱的阶下囚,2004、2005、2008年三次位居胡润“中国大陆富豪榜”首位,2008年曝光总资产达430亿元。法院一审认定黄光裕的罪行为非法经营罪、内幕交易罪、单位行贿罪。 事实上,公安部门最早调查黄光裕的经济问题是违规骗贷,2006年,审计部门在对中国银行审计时发现,黄氏兄弟在早年创业期间,向中国银行北京分行违规贷款和骗贷总数额高达13亿元,其中有4亿元一直未还本付息。

  牟其中 前南德集团董事长,一个曾同时肩负中国“首富”和“首骗”两个名号的备受争议的人物。1995年牟其中位列《福布斯》中文版大陆富豪第四位,1999年登上胡润中国富豪榜16位。2000年,法院以信用证债券罪,判处牟其中无期徒刑,2003年改判为有期徒刑18年。

  牟其中想要创造几个神话:

  放俄罗斯卫星――牟其中由于南德公司经营资金原因,将俄罗斯卫星转发器倒卖转手,亏损大约2.5亿元人民币。

  制造10亿-100亿之间的芯片――牟其中在1997年称,将在半年内生产运算速度在10亿-100亿之间的芯片,但参与我国“银河”大型计算机研制的工程师则称,目前未听说有公司能达这一速度。

  “把满洲里造成北方香港”――牟其中曾宣布“独家独资”开发满洲里,投资100亿,但南德公司在满洲里实际的投入还不足1亿元。

  刘根山 昔日的上海“公路大王”,在2004年度胡润中国百富榜中排名第36位,资产达21亿元。2004年左右,中国建设银行行长张恩照案,就牵出刘根山在1995年的三起行贿案件。2008年,多家银行状告刘根山骗贷,涉及资金高达43亿元。2009年8月,刘根山被判犯抽逃出资罪和挪用资金罪,两罪并处8年有期徒刑。

   孙树华 有“破烂大王”之称的河南首富,河南华林塑料集团有限公司原董事长孙树华,跻身2004年度福布斯中国富豪榜第138位,个人资产1.17亿美元。孙树华涉嫌在2000-2005年间,通过提供虚假财务报表、土地证明等资料,从农业银行河南省分行、浦发银行郑州分行、中信银行郑州分行等金融机构骗取13.6亿元贷款。

  关键词:操纵市场

  除了骗贷,由于操纵证券价格而落马的富豪也不在少数。银联信分析师钟加勇指出,“有的富豪通过操纵旗下多家关联企业虚假交易,交叉担保,伪造现金流的良好表现进行骗贷。如果拥有上市公司,就有更多空间腾挪,并可调动信贷资金炒作自己旗下的股票,然后将家族资产以高价注入上市公司,从而将抽取得来的资金偿还部分银行贷款。”

  唐万新 德隆系曾在中国资本市场赫赫有名,沪深股市曾经的第一豪庄,唐万新作为德隆国际的前总裁,在2002年登上胡润中国富豪榜第25位。2004年,唐万新被法院认定非法吸收公众存款罪、操纵证券价格罪,判处有期徒刑8年。唐万新采取承诺保底和固定收益率,与不特定社会公众签订委托投资协议的方式,变相吸收公众存款450亿元;德隆系旗下三家上市公司,采取自买自卖的手段长期操纵股票价格,非法获利98.61亿元。

  顾雏军 继唐万新之后,资本市场的又一大玩家顾雏军,创办了格林柯尔集团,旗下控制科龙电器等五家上市公司,2001年登上胡润百富榜第20位,2005年更是登上第二届“胡润资本控制50强”榜首。2008年,顾雏军因虚报注册资本、违规披露和不披露重要信息、挪用资金的罪名,被一审判处有期徒刑10年。

  周正毅 原上海农凯集团董事长,曾登上2002年度福布斯中国富豪榜第11位,个人资产3.2亿美元。只有小学文化的周正毅曾开过点心店、服装店、KTV歌厅,甚至摆过小摊卖馄饨,也曾到日本和美国去淘金。回到上海后,周正毅靠炒股积累了巨大的财富,旗下曾有4家上市公司。他涉嫌利用虚假交易套取银行资金、虚报注册资本和操纵证券价格等。2004年6月,法院判处周正毅有期徒刑3年;2006年周正毅刑满释放,2007年他涉嫌行贿罪、虚开增值税专用发票和挪用资金等罪名,又被判处有期徒刑16年。

   链接

  银行被骗贷问题并不单单出在富豪身上,银行争相抢夺所谓的优质客户,看重公司报表,不重视实际调查的情况普遍存在。

  银联信的报告中显示,该机构对2008年事发的国内500强“纵横集团”事件展开了调查研究。2008年由于金融危机影响,位于绍兴的纺织企业纵横集团面临无力支付高达40亿元银行贷款,以及自身流动资金枯竭的危机。就在陷入财务危机的15天之前,2008年胡润百富榜揭晓,纵横集团董事长袁柏仁以70亿元的资产入围中国百富。

  银联信的报告称,给纵横集团贷款的多家银行往往不是看重这家企业的经营、财务及现金流状况的好坏,而是看其他银行的动作。某次,两家银行同时和公司高层在饭局上商谈信贷额度,其中一家看到另一家银行当场承诺的授信额度时,也立刻当场许诺了一定额度的贷款。当纵横集团在2008年底深陷金融危机无法自拔的时候,多达十余家银行又同时一哄而上,纷纷对企业实施财产保全等措施,直至当地政府出面才得以促使企业正常维持运营。

  因此可以看出,许多名不见经传的企业,经过几家银行的追加资金后,不断膨胀,企业控制人成为区域乃至全国名声大震的富豪。而最终的后果往往是,由于外部因素的变化,看似庞大的企业,顷刻四分五裂,原来所作的一切工作全都化为乌有,各家银行一荣俱荣,一损俱损。

  “部分富豪社会责任感差,有的法律意识淡薄,再加上政府监管宽松,制度相对欠缺,导致富豪脱离实业,玩弄资本。”钟加勇表示。(华夏时报 季小舟) (来源:新华网)
(责任编辑:赵婷)
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