沈阳破信用卡诈骗案 犯罪团伙派人“潜伏”银行

　　中新网沈阳8月13日电 (高凡 杨巨生)沈阳市公安局13日发布消息称，该局经侦支队通过6个月的缜密侦查，成功打掉一个信用卡诈骗特大犯罪团伙，相继抓获犯罪嫌疑人6名，一举将整个犯罪网络彻底摧毁。现已初步查明，该案涉案金额近100万元。

　　今年年初，经侦支队接到沈阳某银行报案，称该行客户金某某申领的该行信用卡被他人盗刷，提现5万余元人民币,而持卡人金某某一直将该卡随身携带并未使用。不久，举报人韩某也向公安机关报案，称其申领的信用卡被他人盗刷，失窃人民币近万元。之后，该行又发现客户项某申领的信用卡被他人盗刷，损失人民币1万余元。经侦支队认为上述案件应系同一犯罪团伙所为。

　　专案组通过周密细致的排查发现，自2009年底以来，该市共发生多起同类型案件，涉案金额已达数十万元，且同类案件发案呈上升趋势。此案引起沈阳警方高度关注，并被公安部列为督办案件。

　　专案组经侦查发现，被盗刷的信用卡都是客户本人向银行正常申领的信用卡，且一直由持卡人本人随身携带不曾丢失或转借他人，待刷卡消费时被商家告知卡片已过期，无法使用。而持卡人与信用卡服务中心核实卡片状态时，则被告知卡片曾办理过电话挂失，并已重新补发新卡邮寄给本人。同时，持卡人的大量预留信息已被更改，卡内存在大额资金透支消费。

　　专案组通过逐步的摸排，发现一名毛姓男子有重大作案嫌疑。由于犯罪嫌疑人具有较强的反侦察能力，专案组全体成员经过近两个月的奋战，在沈阳一出租房内将该案的犯罪嫌疑人毛某(男，28岁，内蒙古扎兰屯市人)、杨某(女，26岁，沈阳市皇姑区人)抓捕归案。经审讯，毛某供认其团伙仍有多名嫌疑人在逃。

　　专案组根据毛某的供述，通过精心策划、反复侦查，又相继将该团伙的犯罪嫌疑人孙某(女，27岁，沈阳市皇姑区人)、李某(男，41岁，沈阳市沈河区人)及曾早期参与该团伙初期犯罪的杨某某(男，30岁，沈阳市沈河区人)和某银行的工作人员朱某(男，32岁，沈阳市大东区人)成功抓捕归案。

　　经审讯查明，该团伙于2008年以来，采取招聘装修、劳务人员的方式，骗取大量应聘人员信息，先后以5家单位名义在多家银行假冒他人身份信息，申领信用卡110余张，在信用卡核发后将卡内资金套现并个人占有。

　　从2009年11月份起，犯罪嫌疑人毛某认为冒用他人身份申请信用卡效率太低，于是委派杨某某以应聘的方式进入某银行信用卡管理中心实施“潜伏”，以能够迅速熟悉、掌握信用卡发卡的步骤及过程，并根据杨某某提供的相关信息，对金融部门的发卡程序进行了“潜心”研究，并逐渐发现金融部门在信用卡管理上存在的漏洞，该团伙利用这一手段频频作案、频频得手，使银行系统及被害人遭受巨大损失。

　　在侦破该案过程中，专案组发现该犯罪嫌疑人杨某某因与毛某分赃不均，逐渐脱离该团伙，并单独组成了另一独立的团伙实施犯罪活动。2009年12月开始，杨某某脱离毛某犯罪团伙，并对毛某的“潜伏”手段进行完善、发挥，其通过关系，迅速接触了某银行信用卡中心工作人员的朱某(男，32岁，沈阳市大东区人)，以高额回报为诱饵，让朱某精心“潜伏”在银行，作为其内线。在朱某的帮助下，杨某某冒办的信用卡顺利得到通过。经初步统计，杨某某在沈阳多家银行冒用了30余人的身份办理信用卡。目前，该犯罪团伙已被彻底瓦解。