黑老大骗走数千张信用卡套现建起“地下钱庄”

来源：海力网-半岛晨报

2010年10月04日23:17

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　　他开办数家企业，骗走员工身份证办理信用卡，然后从卡里套现

　　黑老大用数千张信用卡建起一座"地下钱庄"

　　51岁的老穆右眼彻底失明了，医生说，如果不赶紧做手术，老穆的左眼可能也保不住，而做手术的费用少说也要4万块，这笔钱，老穆是无论如何也拿不出来的。"老板已经一年半没给发工资了。"老穆说，他眼部的伤，正是去找老板讨薪时，被老板手下人给打伤的。"他们下手太狠了，三四个人，拿着棒球棒，朝我头上一顿乱砸。"回忆起那一幕，老穆脸上露出一丝恐惧。

　　老穆嘴里的"老板"叫刘成彬（化名），中山区人，跟老穆一起在刘成彬的企业里打工的小郭说："我们老板除了不给员工开工资，还扣下员工的身份证，私下办理很多信用卡，然后用员工名下的信用卡刷卡套现，供他对外放高利贷。"昨日，记者从我市经侦部门了解到，因涉嫌犯信用卡诈骗、故意伤害等，犯罪嫌疑人刘成彬已被我市警方抓捕归案。

　　骗员工想来上班就先交出身份证

　　今年5月，中山区公安分局经侦大队来了一位报案人。"报案人是附近一家名叫'靓车'汽车美容店里的工人，他声称自己的信用卡被老板给拿走了，结果老板从这张信用卡里透支了两万多元钱，现在银行下发了催款通知单，可老板根本就不还钱。"办案人员说，"刚接到这个报警时，我们还以为只是一件普通的民事经济纠纷，没想到是诈骗。所以也没有在意，只是告诉这位报案人，如果调解不成，可以到法院去起诉他的老板。"

　　然而，一个多星期后，又有10多位"靓车"汽车美容店的工人陆续来到中山区经侦大队。"他们报案的理由全部一样，都称他们老板拿着员工的信用卡透支了很多钱，然后不向银行偿还，结果银行的催款通知单全下发到了这些员工们手里。"

　　面对接二连三的报案，警方意识到，这件事也许并不是一件简单的民事经济纠纷，而是另有隐情。于是，办案人员经过详细询问这些报案人，发现这里面果然存在问题。"这家汽车美容店的负责人是刘成彬，据员工们讲，刘成彬在招聘工人时，有一条要求，那就是工人想来上班，就必须先交出身份证。"办案人员说，"刘成彬的理由是，他扣押员工的身份证是为了防止员工在店里偷东西，如果谁偷了店里的东西，这个身份证就不还了，如果没偷，将来离开时就把身份证还给员工。"

　　"刘成彬表面是这么跟员工讲的，然而经我们实际调查却发现，刘成彬拿着员工的这些身份证，偷偷去办理了大量银行信用卡，然后使用员工的这些信用卡疯狂透支套现。"办案人员说，"并且经过了解，刘成彬负责管理的企业还不止这一家汽车美容店，还有养鸡场、工程队等很多个体企业。那些企业里的员工也是一样，必须先把身份证交到刘成彬手里才能来上班。"

　　当时办案人员就意识到，这个叫刘成彬的人应该不是一个纯粹的商人，他开办这些企业的目的，恐怕与信用卡诈骗有着密切的关系。为此，警方立即对刘成彬展开了秘密调查。

　　骗股东企业要扩张需要借高利贷

　　在调查中警方发现，刘成彬这个人做生意的方式很让人看不懂。"比如他出资建起一家养鸡场，但是他本人并不经营，而是在养鸡场建好之后，招募股东，他自己名下一点股份都不留，全部低价买给这些股东。"办案人员说，"但是有一条，股东在入股时，必须要做出承诺，委托刘成彬全权负责企业管理。也就是说，刘成彬必须是这家企业的终身经理。"

　　辛辛苦苦建成的企业，全部拱手转让给别人，然后自己再去给人家打工，这种做生意的方式真是太奇怪了。不过，后来警方渐渐调查明白，原来刘成彬这么做是另有图谋。

　　"股东一旦在刘成彬的企业里入了股，就等于是被他给'绑架'了。"办案人员说，"因为刘成彬有企业管理权，所以他经常会以企业需要扩张、而缺少资金为由，去借高利贷。"但事实上，所谓的高利贷，其实就是刘成彬从工人的信用卡里套出来的钱。"借3万元，可能要还5万元，这么一倒手，刘成彬就白白赚取了2万元。"

　　有时，一些股东看不惯刘成彬的做法，拒绝借高利贷，那么刘成彬就会扣着工人的工资不发，然后让这些工人去找股东理论。"通过这种方式，刘成彬一年就可牟取数百万的不法利益。"

　　藏财产与妻子办理了"假离婚"

　　按理说，想刘成彬这样一边办企业、一边放高利贷，手里应该很有钱。可警方在秘密调查取证期间却意外地发现，刘成彬竟是个身无分文的"穷人"。

　　"我们查过，在刘成彬名下没有一分钱的财产。"办案人员说，"这的确很奇怪，刘成彬名下不仅没有钱，甚至连个家都没有。"

　　刘成彬已与妻子离婚多年，一直没有再婚，有一个未成年的儿子，也判给了前妻。然而，在随后的调查中警方又发现，刘成彬的前妻孙某一直没有工作，也没有任何收入来源，但却过着非常奢侈的生活。"我们了解到，这个孙某开名车、住豪宅，经常飞到国外去购物，其中有一次，光买服装就花去了30多万元。"

　　与此同时，警方还调查到，在刘成彬的儿子名下，竟然有多达6处房产。"他前妻与儿子的这些钱是从哪儿来的？我们马上就联想到了'转移资产'。"在随后的调查取证中，警方果然发现，"刘成彬虽然与孙某办理了离婚手续，但这么多年来，两人实际上却一直在一起生活，就连他们周围的人也不知道刘成彬与孙某已离婚。"

　　根据这些情况，警方意识到，刘成彬与孙某可能是"假离婚"，目的就是为了逃避法律制裁。"如果真是这样，那么刘成彬名下为什么一分钱财产都没有，也就不足为奇了。"

　　落法网昔日嚣张的彬哥成阶下囚

　　除了涉嫌银行卡诈骗、放高利贷等犯罪之外，刘成彬还涉嫌故意伤人。"刘成彬找了一些社会闲散人员，充当他的打手，这些人都称他为'彬哥'。"据警方调查，这位彬哥就连自己养的打手都没有放过，所有打手的身份证也被刘成彬给收走了，每张身份证都办理了10余张信用卡，供刘成彬从中套现。

　　"因为有这些打手给他壮声势，刘成彬不仅欺负员工、股东，甚至还欺行霸市，大家对他是敢怒不敢言。"就在警方对刘成彬进行秘密调查之际，意外的一幕发生了。曾在刘成彬的养鸡场打工一年多的民工老穆前去讨薪，结果却被刘成彬手下以"不尊重彬哥"为由，毒打了一顿，被打成重伤。