网络股票诈骗暴露管理漏洞 鲸吞散户血汗钱(图)

“黑嘴”害人，网络上也因此流传相关的漫画

涉案金额达300余万元的“成渝合佳散户联盟”诈骗案的几名被告人在北京怀柔法院受审（电视截图）

　　今日看点

　　□散户入市谁不想发财

　　□投资之前当心遇骗子

　　□专家内幕好难分真假

　　□雾里看花请君擦亮眼

　　一个个急于发财的散户，经不住一张张操盘“黑嘴”的诱惑，一次次陷入网络诈骗的“黑洞”，一沓沓百元大钞被“钓”的背后，上演着一幕幕人财两空的悲剧……

　　近期，北京、江苏、重庆等地接连发生特大网络股票诈骗案，涉案金额动辄数百万元。调查发现，股民百万资金被“钓”背后黑幕重重，日益泛滥的荐股“黑网站”和“黑嘴专家”成为网络股票诈骗频发的罪魁。

　　建起“黑网站”，散客请“入瓮”

　　这类案件已高度模式化，大多为异地作案，取证相对困难

　　【诈骗案例】2009年，重庆人毛某非法成立名为“成渝合佳散户联盟”的皮包公司，其“官网”谎称公司旗下有“证券投资管理”、“民间‘股神’操盘”等十多个机构，客户成千上万，投资回报率高达50％，并以“高端咨询”为饵，诱骗全国数百名股民购买信息资料费、交付大额投资保证金，而后突然关闭该“黑网站”潜逃。次年，毛某被北京警方抓获，涉案金额达300余万元，2011年3月，被检方以诈骗罪提起公诉。

　　2010年9月，被害人程某在“新世纪证券股份有限公司官网”宣扬“代理炒股高额返利”的诱惑下，将160余万元汇至犯罪嫌疑人，该“黑网站”突然关闭，卷走程某150余万元。同年末，蔡某等犯罪嫌疑人被江苏警方抓获，日前被检方提起公诉。

　　【三大歪招】

　　360公司的监控数据显示，2010年发现股票类欺诈网站10．48万家，网民访问量高达2．1亿人次。而据北京、江苏等地办案人员介绍，当前，网络股票诈骗案件呈高发态势，涉案金额巨大，并以惊人速度向全国蔓延，犯罪嫌疑人大都开办“黑网站”，用三大歪招实施网络股票诈骗：

　　租用国外服务器建“黑官网”仿冒正规券商。从页面样式到荐股内容，“黑官网”与正规券商官网极为相似，“国泰君安”、“广发证券”、“申银万国”等大型券商官网都曾被仿冒。为让散户深信不疑，“黑官网”大多被冠以“中国股票证券发行管理中心股票信息网站”等头衔，假造财务报表，并链接虚假“工商注册信息”以炫耀其“雄厚”实力。

　　网购或网搜股民信息，以高回报为饵“请君入瓮”。毛某等犯罪嫌疑人供述，他们要么通过网上代理购买，要么通过“黑网站”开设的“会员免费注册”板块搜集含有姓名、电话、家庭收入的股民基本信息，而后抓住股民急于赚钱的心理逐一联系，宣扬“每年翻一倍，十年翻1000倍”“天天赚钱”等“雷人”投资理念实施诈骗。

　　利用网络广告、网络虚拟电话和网银支付“钓鱼”。犯罪嫌疑人先将“黑网站”与各大网络论坛、博客、微博相链接以散布虚假信息，再用迷惑性极强、能显示正规券商号码的网络虚拟电话联系股民，诱骗其注册会员、签订合同，而后用网银支付手段收取会员费、“潜力股分析资料费”及“操盘费”等以牟取暴利，数额可达数十万元。

　　【专家剖析】

　　曾审理多起网络股票诈骗案件的北京市怀柔区法院法官祝兴栋分析说，这类案件已高度模式化，大都为异地作案，并经常更换“官网”网址以逃避监管，取证困难。其典型流程为：犯罪分子花钱雇专人制股票“黑网站”———找“网络黑手”注册诈骗网站域名并申请网站备案登记号———借各大搜索引擎推广“黑网站”———向“网上代理”求购散户资料和网络虚拟电话技术———雇专门团伙通过ATM机即刻取现转移赃款。其间，诈骗犯有可能返还股民部分资金作为红利，诱骗会员投入更多资金。

　　挂专家“羊头”，卖诈骗“狗肉”

　　轻信“高端咨询机构”的“内幕信息”，很有可能血本无归

　　【诈骗案例】

　　在“东亚私募网”这个所谓的高端咨询机构，一群对财经一窍不通的骗子打着“股神巴菲特学生”、“华尔街创业者”的旗号，以“擅长操纵股票交易、提供股票交易内幕”为名，骗取900多个股民1100万余元“血汗钱”。2011年，周某等24名犯罪嫌疑人被提起公诉。

　　在“成渝合佳散户联盟公司诈骗案”中，其“官网”宣称公司下辖多个“股票分析研发部”，并拥有“毛老师”、“金主任”等叱咤风云的操盘“股神”。股民何女士信以为真，在支付13万余元的投资款和操盘费后，股价一跌再跌，“股神”也纷纷失踪。据姚某等犯罪嫌疑人交代，所谓的“主任”“老师”其实无任何资质，充其量是接受过几天股票基本知识培训的“菜鸟”，其主要任务是忽悠股民掏钱入会。

　　【警方提示】

　　据江苏等地警方介绍，“人力资源雄厚”、“专家队伍一流”等口号是股票诈骗的招牌，一些犯罪嫌疑人竟将龙永图、樊纲等著名经济学家的照片挂上网，谎称“公司外聘专家”。其实，这些“山寨专家”要么是犯罪嫌疑人，要么是受雇“菜鸟”，甚至是根本不懂股票交易的“白丁”。

　　据“东亚私募网诈骗案”犯罪嫌疑人周某等供述，他们在制作假专家的网络简历时通常要有四大（虚假）要素：一是拥有“丰富”的海外学习经历、工作经历和“突出”的业绩；二是编造“精彩”操盘战例以展示其“先进”的投资理念和操盘技巧；三是大都宣称推崇“巴菲特选股方式”和“索罗斯做盘手法”，对技术分析“了如指掌”，可识别各类“走势陷阱”；四是号称拥有“庞大”的社会关系网，从各地富豪到各大证券公司老总，再到银行、保险机构负责人，直至全国人大、国务院干部，都是“铁哥们”，可随时获取绝对可靠的“内幕消息”。

　　【专家剖析】

　　曾代理多起特大诈骗案的法大律师事务所律师李维说，无论是雇佣还是受雇，只要以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取钱财，即构成诈骗罪，涉案金额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑。“当然，不排除一些犯罪嫌疑人靠外泄真实内幕消息牟利的情况，这虽不构成诈骗罪，但涉嫌内幕交易、泄露内幕信息罪。”

　　网络监管有漏洞

　　祝兴栋介绍，网络股票诈骗日益猖獗暴露出管理漏洞：一是对域名注册申请审查和网站备案接入审查不严，造成网站申报内容与实际用途不符，网站开办者甚至委托代理人申报以便转手买卖；二是开办银行卡审查不严。犯罪嫌疑人用虚假身份证办理多张银行卡实施诈骗金额的网银交易，犯案后难以取证；三是部分搜索引擎只图利、不审查，所推广的“黑网站”肆意招摇撞骗致股民上当。

　　留神认清假网站

　　有一些网民上网公开那些荐股“黑嘴”的名单，并总结出辨别真假“股票咨询网站”的窍门：正规券商官网网址很少有“英文加数字”格式，更不会出现“888”“518”等吉利数字；“黑网站”联系方式大多为手机，即便公布座机，股民也务必核实电话与地址是否相符；网站宣称的“ICP经营许可证”“认证标志”“受聘专家名单”等也可核实后再投资。

　　“相关主管部门须严格管控网站经营范围，特别是加强网站开办的资格和内容审查，金融机构须加强银行卡办理审查，这才是铲除网络股票诈骗‘毒瘤’的关键。”祝兴栋说。