5嫌犯申请百余张信用卡 非法套现三千万被刑拘

　　4台POS机，近200张信用卡，真假身份证及复印件460多张。程颢等人利用与自己毫不相干的身份，暗中从事非法套现，至案发，该团伙非法套现、非法经营等涉案金额已达3000余万元。昨日，合肥警方对外发布了该案详情。

　　他们丢失了身份证

　　今年8月23日，合肥市公安局经侦支队接到某银行信用卡部的举报称，有7张信用卡存在非法套现的嫌疑，特求助警方。市局经侦支队当即指令经济开发区分局经侦大队全力侦查。

　　该经侦大队经过调查，发现这7张卡在申领后，全部在极短的时间内进行交易，而且交易额度接近透支额度的临界点。

　　令侦查员感到蹊跷的是，这些信用卡虽然是用不同的身份证件申领的，但申领的事由却惊人相似。“这些卡是不是同一个人所领？”侦查员很快便找到了这些“持卡人”，却发现他们从未领过信用卡，只是身份证曾丢失过或被他人借用过。由此，警方推断，这些卡极有可能是被人冒领并恶意套现。

　　他刷卡消费露马脚

　　8月25日，侦查员在信用卡交易记录中发现，有一张卡于7月28日在合肥四里河附近某空调经销部刷卡消费了一台空调。

　　警官几经周折，找到了该经销部的业务人员，他提供的一张单据上写着：7月28日，李先生，安然绿都花园××栋×××室。可当民警赶到该小区时，发现没有一家安装了该空调。

　　“莫非对方有意更改了地址？”经营部另一位工作人员回忆说，购买空调的男子后来确实更改了地址。安装师傅也回忆说，安装地是庐阳区某小区A区14幢611室。

　　当晚9时许，民警火速赶到该处，以户籍信息采集为由，找来房主询问后了解到，他已将房屋出租给了张荣。

　　几十部手机在充电

　　找到张荣，一切将会水落石出。民警一方面调查张荣活动轨迹，另一方面在该小区附近蹲守。8月28日凌晨3时许，611室的灯光终于亮了。为了不打草惊蛇，民警继续守候至上午10时许，才用钥匙悄悄地打开房门。

　　眼前的场景让民警诧异。该房屋是三居室，书房的桌上竟然有几十部手机同时在充电，满屋子都是公章、手机卡、身份证、营业执照、信用卡等物品。很快，民警在卧室内将张荣擒获。

　　经统计，现场有公章8枚、各种营业执照20张、手机35部、身份证84份、各类信用卡100余张、手机卡近200张、身份证复印件386张、各家银行信用卡申请表425张。

　　张荣（男，26岁，肥西县人）交代，这些物品是程颢（男，29岁，肥西县人）委托他保管的，他们确实在进行信用卡申请和套现，上述物品全是作案工具。但他说这些事情都由程颢负责。

　　套现信用卡成把抓

　　在民警的劝说下，张荣与程颢取得联系，程颢说自己在望江路上的省立儿童医院。很快，民警在医院门口将程颢擒获。

　　据程颢交代，2010年11月，他见刷卡套现有赚头，便决定从事这项“买卖”。后来，他说服老乡张荣到合肥帮忙。

　　程颢交代，自今年1月开始，他在外负责办理、搜罗身份证或身份证复印件，伪造公章、营业执照、房产证、税务登记证，填写信用卡申请表等，然后交给张荣去银行领信用卡。

　　身份证的主要来源是办假证、搜罗丢失身份证和找人借用。到案发，他一共弄到了400余张真假身份证及复印件。

　　一切妥了以后，程颢联系好刷卡点，再安排张荣去刷卡套出现金，所有的卡及相关证件由张荣保管。除了张荣外，程颢还雇用了郝胜（男，25岁，肥西县人）。他还交代了专门从事刷卡套现的两个固定点。

　　9月6日，按照程颢的供述，民警分别在三孝口附近、瑶海区某小区、包河区某小区将另三名嫌疑人郝胜、赵兵、董萍擒获，并当场捣毁赵兵、董萍等人刷卡套现的窝点，现场查获4台POS机、信用卡90多张、交易小票621张。

　　目前5名嫌疑人已被刑拘，该案仍在进一步审理之中。（文中嫌疑人均为化名）

　　合公新 本报记者 常国水