银行卡掉包转账 “拼装”二代身份证骗走3000万
东北网11月1日讯 记下受害人身份证的个人信息，然后办一张假的二代身份证，并到银行以受害人的名义办理了新的银行卡，再设法将受害人的银行卡掉包骗钱。日前，一伙利用银行检验二代身份证漏洞骗取3000万元的诈骗团伙落网。
8月17日，我省警方接到山东籍受害人杜某等人报案称，他与一名自称是七台河人名叫王淑国的男子洽谈废旧矿山设备收购业务，自己银行卡中75万元资金不翼而飞了。9月14日至16日，侦查员在长春、沈阳、哈尔滨等地先后将化名王淑国的何峰以及诈骗团伙中的核心人物钟镇飞等五名团伙成员抓获，同时破获银行卡犯罪案件21起，嫌疑人共诈骗他人银行卡120余张，涉案金额达3000余万元。
警方审讯得知，犯罪嫌疑人何峰、钟镇飞、赵文涛是吉林长春人，谭健、刘振岩是哈尔滨人，5人都是无业游民，从1996年开始结伙作案，诈骗足迹遍及山西、山东、辽宁、内蒙古、黑龙江。他们在网上搜寻有意洽谈矿山设备的网民，伪装成商人与其见面。
今年8月，他们瞄上山东的杜某后与其相约在七台河见面。见面时天色已晚，何峰等人提出要为杜某办理住宿手续，骗到了身份证，他们悄悄记下杜某身份证的个人信息，用嫌疑人的照片办了一张假的二代身份证。随后嫌疑人到银行以杜某的名义办理了一张新的银行卡并开通了网上银行业务。
次日，骗子领着杜某到同一家银行要求他办理一张新的银行卡，骗子此时提出要记下杜某银行卡的卡号，以便今后汇款、转账。在查看的时候，骗子悄悄将前一天办的银行卡与杜某的卡掉包，之后要求杜某向卡中存入现金证实有收购“实力”。因两张银行卡外表相似，杜某就这样将75万元存入了骗子开办的银行卡。然后他们火速通知守候在网上的同伙迅速通过网上银行将钱转账取出，之后5人就不见踪影了。这个诈骗手法屡试不爽，诈骗得来的3000万元按分工分赃，赃款以赌博、买彩票等方式挥霍。
记者从市公安局户政部门了解到，根据中国人民银行、公安部联合下发的《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》，银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。何峰等人诈骗团伙正是钻了这个空子。警方提醒市民：要妥善保管身份证，不要泄露个人信息，开办银行卡后应牢记卡号，存款、转账时都应该仔细核对。
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