香港打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例生效

　　香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》4月1日起生效

　　新华网香港4月1日电（记者 张天国） 香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》于2012年4月1日起生效。特区立法会于2011年6月制定该条例，以加强香港有关金融业打击洗钱及恐怖分子资金筹集的制度。

　　特区政府财经事务及库务局发言人此前表示，新条例进一步与现行的国际标准接轨，巩固香港作为国际金融中心的地位。在新的法定框架下，金融机构将担任第一道防火墙的角色，协助香港防范洗钱及恐怖分子资金筹集的活动。

　　根据《条例》，金融机构包括银行、证券公司、保险公司及中介人、汇款代理和货币找换商须遵从法定责任，查证客户身份，并在指定时间内保存有关纪录。若不遵从相关的要求，金融机构或须接受监管罚则和刑事惩处。

　　此外，从4月1日起，香港海关将执行汇款代理和货币找换商的发牌制度。今年3月31日或之前已在香港警务处登记的现有汇款代理和货币找换商，如计划于今年5月30日后继续经营业务，须在4月1日至5月30日的60日过渡期内，向香港海关申请牌照。

　　《条例》还设立独立的“打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）复核审裁处”，以复核执法机构就施加监管罚则及海关就发牌事宜作出的决定。

　　作者：张天国

　　另据新华网报道 香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例草案》（条例草案）刊宪。这条例草案旨在改善香港适用于金融机构的打击洗钱制度，使这制度进一步与现行国际标准接轨。

　　香港特区政府发言人表示，拟议法例是为了进一步与现行打击洗钱的国际标准接轨，并巩固香港作为国际金融中心的地位。他相信条例草案的建议不会影响任何合法的商业交易，也不会阻碍金融市场的发展。

　　条例草案的主要建议包括：根据打击清洗黑钱财务行动特别组织所制订的现行国际标准，将客户尽职审查（即让金融机构可确立每名客户身份的措施）和备存纪录的规定纳入法例；银行及接受存款公司、证券业内的持牌法团、获授权保险人、获委任保险代理人等指定金融机构须受新法例下的法定规定管限；赋权金融管理专员、证券及期货事务监察委员会、保险业监督和香港海关监督各指定金融机构，以确保业界遵从法定规定。

　　其他建议还有就违反法定客户尽职审查及备存纪录规定订定监管及刑事罚则；设立由香港海关负责管理的金钱服务经营者发牌制度；以及设立独立的复核审裁处，以复核各监督单位所作出有关施加监管罚则和就金钱服务经营者发牌事宜的决定。

　　条例草案将于11月10日提交立法会。条例草案如获通过，特区政府希望在2012年4月1日实施有关的规定。在新法例通过后，有关方面将发出有关遵从法定规定的草拟指引，以咨询业界。

　　打击清洗黑钱财务行动特别组织的主要职能是制订打击洗钱国际标准，香港是特别组织的成员。这组织于2007－2008年度对香港进行评核，对香港打击洗钱制度的优点予以肯定，同时也指出该制度中一些不足之处，包括尚未把客户尽职审查及备存纪录规定纳入法例和订出相关罚则、金融监管机构的监管及执行权力有限、以及没有制订适用于金钱服务经营者（即汇款代理人和货币兑换商）的打击洗钱监管制度。