90后男子网购银行卡信息 雇人猜密码盗刷300万

　　本报记者 陈琼珂

　　网上购得豪车车主信息后，又搞到他们的银行卡信息及征信报告，猜中密码后代人缴纳公共事业费，然后靠返现将钱转入自己腰包，这是一名“90后”青年的“完美计划”。他的举动造成多名银行卡用户损失超过300万元，其中一位 “宾利”车主彭小姐的损失就超过250万元。日前，闸北区法院一审判处主犯朱某有期徒刑13年6个月，处罚金35万元。

　　银行职员“生财有道”

　　“90后”的朱某是江西上饶市人，初中文化，经常光顾网吧。他发现，网上支付、电话支付无需提供信用卡，仅凭身份证号、银行卡号、密码就可以通过网银划款或缴纳各类公共事业费。一个赚钱“高招”萌发：何不从别人银行卡中提些钱来花花？

　　第一步是找到有钱人。2010年，朱某在网上购得大批上海市机动车车主信息。之后，他又找到几个“可查询客户银行卡号、余额”等信息的“卡贩子”。

　　这些 “卡贩子”有的是银行员工，有的是专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”。招商银行信用卡中心原工作人员胡某，将银行客户个人征信报告、银行账户等信息，以每条几十元至一百余元不等的价格出售给朱某300余条信息，非法获利2万余元。

　　买到卡号信息，朱某再想办法“破译”密码。

　　狡兔三窟疯狂套现

　　有了卡号、密码，朱某在淘宝网上找到专门从事充值缴费业务的 “小徐”、“小周”，获得一批需交纳电话费的买家账单序号。2010年12月，朱某通过电话银行，使用被害人俞先生的交通银行卡缴纳电话费6.79万元。“小周”在收到下家支付的款项后，按照与朱某事先约定的比例扣除差价后，将赃款汇入朱某指定的支付宝账户内，后被转入其工商银行卡内。

　　去年3月初，朱某发现一名 “宾利”车主彭小姐的农业银行卡内余额高达数百万元之多。他便从网上招募了吉林人辛某（已判刑），将彭小姐银行卡卡号、密码告诉对方，由他替人代缴公众事业费套现。双方约定，朱某拿七成，辛某拿三成。经查证，去年3月1日至3月8日期间，彭小姐的银行卡内金额被转出近250万元。

　　2010年12月至去年3月期间，朱某还在网上找到了网名为 “兔年好运卡”的史某，购买了40多张不同银行的银行卡，用于赃款的转移和取现。为逃避警方追查，朱某会时常更换QQ号和手机号,QQ号最多只用一个月，去网吧上网盗划他人银行卡钱款，也会用他人身份证并不断更换网吧地址。朱某在收到大量赃款后，不敢自己去取现，而是请同村人汤某到ATM机上大量取现，总计金额高达200余万元。这些钱均被朱某以购买豪车等方式挥霍。

　　13名被告人获刑

　　去年2月起，上海警方接到几十起报警，均是银行卡的存款莫名被转走。警方通过技术手段锁定了朱某的一些犯罪痕迹，将资金流向地锁定在南昌。去年4月17日，警方在南昌某网吧将朱某抓获，并陆续抓获其他犯罪分子。

　　法院认为，朱某的行为构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法作出上述判决。而胡某等四名银行工作人员的行为，则均构成出售公民个人信息罪，分别判处有期徒刑1年3个月至拘役6个月，缓刑6个月不等，处罚金3万元至1万元不等。其余6名银行账户资料“二道贩子”，犯非法获取公民个人信息罪，被判处有期徒刑1年3个月至拘役3个月缓刑3个月不等，处罚金3万元至5000元不等。帮助朱某大量提款的汤某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑4年，处罚金4万元。网售银行卡的史某，犯妨害信用卡管理罪，被判有期徒刑1年，处罚金1万元。