中信南海支行前职员诈骗数亿 以高额利息为诱饵

这张借条价值5600万元。

涉嫌诈骗的中信银行南海支行前职员邓倩娴。 南都记者郭继江摄

　　中信南海支行前职员诈骗数亿

　　南都讯 日前，中信银行南海支行前职员邓倩娴被批捕。据悉，2010年起，她以超过银行利率数十倍的利息，谎称做“银行过桥”业务赚取暴利，吸纳社会资金。但资金链断裂，东窗事发。该案涉及十多个债权人，两百多个利益人。涉案资金超过两亿元。目前，佛山市南海区公安分局已对这起巨额合同诈骗案立案侦查。

　　被银行职员骗了6800万

　　今年3月5日，一名男子到佛山南海区公安分局报警，称自己借了8700万元钱给中信银行南海支行职员邓倩娴。但承诺的还款日期内，邓倩娴尚欠他6800万元没法还，他怀疑自己受骗了。

　　据称，邓倩娴说，自己在银行，可以帮客户做短期的“过桥”业务（帮一些贷款到期暂不能还款的银行客户还款。银行客户再次贷钱还给借款人。借款人可获取一笔利息）。

　　邓倩娴承诺，每笔资金周转只需要一周，每天的利息为4-7‰（目前银行年存款利息3.25%，据此测算，邓承诺的利息最少达到144%，是银行利率的数十倍）。

　　据悉，从2011年12月到今年1月份，该男子分44次借给邓倩娴8700万元。而邓倩娴只偿还了部分本息约2400万元。)

　　涉案诈骗资金或3.5亿

　　3月26日，邓倩娴因涉嫌合同诈骗被刑拘，4月28日被批捕。

　　据查，2010年起，邓倩娴开始以“做中信银行贷款客户的过桥业务或企业招投标保证金”等理由，向人大量借款，并承诺给予高额利息。但实际上，邓倩娴是将借款用于购买境外的企业原始股及所谓的投资产品，并期望这些原始股和所谓的投资产品能立即上市交易，获取数倍甚至数十倍的利润。

　　据部分债权人的查询，以邓倩娴名义持有的境外股票有C H IN A N E T O N LIN E H O L D IN G S，IN C、环江金泰矿业有限公司美国IPO股份和摩奇股份。而这些股票要么还没有上市，要么根本就不值钱。

　　目前，该案已爆出了十多位债权人。他们据欠条统计，邓倩娴诈骗资金超过2个亿。但“有的债权人还没有露面”，有受害人统计称，不算高额利息，涉案资金应为3.5个亿。

　　案发前已辞职银行曾审计

　　据中信银行佛山分行人事部门档案，2006年，邓倩娴入职时年仅26岁，学历也不高，从普通员工做到事发前的客户经理。

　　据称，邓倩娴家庭富裕，有家庭有孩子。她每天正常上下班，几乎没有调过班。因此，同事猜不透她这样做的初衷。据悉，今年过年前，邓倩娴就提出了辞职申请。但因涉及银行客户经理的变动，对个人要进行审计，过程长、流程多。后来批准了她的申请，事发前，她也已经办理了离职手续。而该分行是当公安部门前来调查时，才知道邓倩娴涉嫌诈骗，“我们也查了她名下的账户，所有大笔的资金流动都不在中信银行。”

　　中信银行佛山分行表示，此案与该行无关。目前佛山市南海公安局已立案侦查，但案件正在立案侦查阶段，不方便做出评论。

　　案件背后

　　牵涉巨款利益人超200

　　邓倩娴案背后，是一个庞大的受害者群体。

　　“我现在一无所有了，不敢回佛山，那个女人害得我家破人亡，流离失所。”面对记者，受害者刘×群嚎啕大哭，“我其实不是一个贪钱的人。”据称，逃亡的两个多月，她先后自杀过10多次，她希望警方能追回来一些资金，偿还高利贷及债主的债务。

　　邓倩娴案发后，受害者了解到，周某、蔡某、完某、谭某、欧某、胡某等10多个债权人，总共筹集了超过两个亿的资金借给邓倩娴，而后面的利益人则超过了200人。受害者形成利益的同盟向公安机关控告周×强和邓倩娴夫妇合伙诈骗。

　　7月25日中午，南都记者电话联系周×强。但表明身份说明情况后，周立即挂断了电话，随后拨打便不再接听，也未回应记者希望采访的短信。

　　资金流向

　　据债权人查询的资料及邓倩娴提供给债权人的股票、债券资料，部分受害者大致勾勒出了巨额资金的去向。

　　1.通过其家族成员转移涉嫌诈骗资金，用于其家族工程项目、项目公司投资等。

　　2.购买传销网站产品。

　　3.购买股票。

　　4.支付利息。

　　5.提取现金用于尚未明确的用途。据债权人共同集中反馈的信息，邓倩娴曾利用债权人提取现金共计2000万- 3000万元，这笔款的用途目前不得而知。

　　采写：南都记者 门君诚 沈开倩 实习生 王喜闯 黄莉瑶)

　　整合：陈实