美指控渣打隐瞒与伊朗政府交易 威胁吊销其执照

    美指控渣打隐瞒与伊朗政府交易 威胁吊销其执照

　　美国时间8月6日，纽约州最高银行监管当局指控渣打银行隐瞒与伊朗政府存在2500亿美元的交易，并将该银行成为“流氓机构”，导致“美国金融体系易于被恐怖分子、军火商、毒枭和腐败政权利用”，并威胁可能吊销渣打银行在纽约州的银行执照。

　　路透社称，对于外国银行来说，若被吊销纽约州的执照将是毁灭性的打击，形同被切断了进入美国银行市场的渠道。

　　纽约州金融服务局监管令称，渣打向美国当局隐瞒了约60000笔为伊朗客户所做的交易，总金额为2500亿亿美元，并从中赚取数亿美元佣金。这些客户包括伊朗央行、伊朗国家银行和伊朗进出口银行。渣打银行通过去掉资金转移代码，改变信息类型，用“姓名不详”的方式来掩盖交易性质。

　　该局负责人Benjamin Lawsky还指责外部顾问德勤，称该公司帮助渣打进行欺骗。2004年德勤受聘主持检讨渣打纠正反洗钱过失。监管令称，但是之后渣打要求德勤删除涉及与伊朗某些不当交易内容，德勤同意。且德勤在交给监管机构的独立评估中故意删掉了某些关键性信息。

　　纽约监管方要求渣打银行为自己行为辩护，解释不应取消其再纽约州营业执照的理由以及处理美元交易的能力。

　　渣打集团8月7日强烈否认纽约州金融局所作的立场及实情的描述，并称该行已经于5年前停止了所有新来的伊朗客户业务。渣打方面表示，集团正在评估一直以来自身在遵守美国制裁措施方面的行为，并正与美国执法机构和监管机构讨论这一评估，尚无法预测这一评估和讨论何时结束或怎样结束。

　　据外媒报道，渣打的主要客户在亚洲、中东以及非洲，每天为全球客户处理交易金额达1900亿美元。

　　纽约州金融服务局的监管令是在当天伦敦市场休市前发布，之后的15分钟总部位于英国的渣打银行股价在伦敦市场交易中挫跌8%，最终收低6.2%。

　　渣打银行是近期第二家因资金转移问题被美国监管当局指控的银行，7月，汇丰银行被美国参议院指控违反反洗钱规定，涉及墨西哥反毒集团。之后，该银行已在账目上计入一笔7亿美元的支出，用以支付美国监管当局开出的罚单。该行受此事件影响，上半年基础利润被推低3%。目前汇丰仍在接受调查。

　　几周前，另一个英国大银行巴克莱银行因卷入伦敦银行间同业拆借利率（libor）操纵丑闻而支付了2.9亿美元的和解费用，并促使其包括首席执行官在内的三名高级董事辞职。目前巴克莱正在接受两一项涉及2008年融资活动收费纰漏情况的调查。

　　汇丰事件后，英国金融服务管理局主席特纳勋爵称，近段时间对英国个银行的口碑造成了“极坏的”影响，给重建信任带来绝大挑战。