汇丰渣打被美国指控洗钱 25亿美元选择“私了”

　　面临美国监管部门洗钱指控 最终忍痛选择“私了”

　　汇丰渣打25亿美元“买平安”

　　菜市场的摊主遇见欺行霸市的地头蛇，往往得奉上“保护费”求个平安；如果银行面临着监管部门“涉嫌协助洗钱”的指控威胁，会做何抉择？

　　英国最大的两家银行，渣打和汇丰不约而同的选择是：私了。

　　过去两天，渣打和汇丰先后证实，将向美联储、美国司法部、财政部等官方机构支付巨额罚金，以换取当局暂缓就涉嫌参与洗钱对两家银行提起诉讼。为了尽快了结洗钱案，两大银行累计共付出了高达25亿美元的创纪录罚款。

　　汇丰创下最高罚款纪录

　　作为欧洲最大的银行，汇丰控股昨日发布声明表示，集团已经就未能充分遵守美国反洗钱法例被调查一事，与美国监管当局达成和解协议。而根据这一协议，汇丰需向美国监管部门支付19.21亿美元。

　　这一天价罚金也创下了一项新的纪录，是有史以来单个银行在美国交纳的最高罚款。在此之前，荷兰国际集团今年6月份曾因为类似的指控，向美国监管当局支付了6.19亿美元的罚金，此次汇丰的金额远远超过了这一数字。

　　汇丰在公告中表示，和解内容包括与美国司法部达成的延缓起诉协议。据悉，19.21亿美元中包括一项12.56亿美元支付给当局的罚款，另外还包括一笔6.65亿美元的民事罚款。

　　“我们愿为过去所犯的错误承担责任，我们已经向美国有关部门表达过深深的歉意，我们再次表示歉意。”汇丰首席执行官欧智华在公告中的表态言辞恳切。他还表示，如今的汇丰，与之前犯下那些错误的汇丰，有着本质上的区别。

　　汇丰这种几乎近似于“忏悔”的态度因何而来？

　　今年7月中旬，美国参议院公布了一份长达335页的报告，指控汇丰这家老牌欧洲银行长期与恐怖分子、贩毒集团等有业务往来，且广泛涉足伊朗、叙利亚等被美国列入“黑名单”的国家。

　　汇丰方面称，该行已花费2.9亿美元来改善其防洗钱机制，并追回了一些高管人员此前的奖金。该行还表示，预计很快与英国金融服务管理局就洗钱问题签署一份保证书。

　　花钱买平安是惯例

　　与汇丰类似的是，美国联邦监管机构日前宣布，渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。

　　美国监管机构发布的声明指出，渣打银行将向美联储支付1亿美元罚款。此外，按照渣打银行与美国司法部和纽约地区检察官达成的暂缓起诉协议，渣打将被罚款2.27亿美元。

　　美国财政部当天在声明中表示，渣打银行违反了美国针对伊朗、缅甸、利比亚和苏丹的相关制裁。

　　今年8月，纽约州金融局率先发难，指控渣打银行在2001年到2010年期间涉嫌帮助伊朗银行和企业躲避美方监管，所涉交易达6万笔，资金总额达2500亿美元。渣打银行最终向纽约州金融服务局支付3.4亿美元达成和解协议。如果加上这次的3.27亿美元，渣打已为这宗案件付出了多达6.67亿美元的巨款。

　　“当面临着监管部门的指控时，"交钱私了"是西方金融机构解决问题的惯用方式。”中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军表示。

　　金融竞争不可避免？

　　近年来，美国当局明显加快了对美方所谓的违反制裁金融行为的打击力度。在汇丰、渣打之后，今年8月，美国监管部门还对德意志银行、荷兰银行、巴克莱银行、瑞士信贷、莱斯银行、苏格兰皇家银行、意大利裕信银行开展了调查，因为怀疑这些银行“违法”地帮助伊朗、苏丹等被美国制裁的国家进行资金交易。

　　但是，只需细心观察就会发现，所有这些被调查的银行，无一例外全部是欧系银行。在美元与欧元“第一货币”激斗正酣，纽约和伦敦卖力争夺世界金融中心的大背景下，美国监管当局此举也被欧洲银行业认为是有意在“打压伦敦等国际金融中心地位”。

　　“美国监管部门从国家利益出发，做出针对欧洲的举动，这是正常的，也是不可避免的。”赵锡军表示，次贷危机以后，华尔街受到比较大的压力，反而伦敦从中获益。美国的金融机构、投行遭到重创，而欧洲受到影响却较小，所以双方的力量均衡被打破，出现了此消彼长。 本报记者 杨汛 (来源：北京日报)