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大连多家银行清理匿户账户 7月起将暂停服务

2013年03月21日13:50
来源:北国网-半岛晨报 作者:苏琳
原标题 [部分商业银行7月起冻结不明账户]

  按照央行部署,大连地区多家银行已经启动清理虚假匿名账户,并中止为身份不明的存款人提供服务。目前各家银行清查时间节点不同,部分银行将在6月30日完成核查,之后将对不明账户暂停服务。

  银行提醒,核实期间,为避免有其他需求,要办理5万元以下存款业务的客户最好带身份证。

  办5万元以下存款也要亮身份证

  日前,中国银行在其官方网站上发布公告,要求各银行在今年年底前完成清理虚假匿名账户的核查工作,以落实个人银行账户实名制。

  “我们从年初就开始对存款账户的客户身份信息真实性进行核实。”一家国有银行大连市分行的工作人员告诉记者。按照该行的时间表,此次清查活动是自今年1月1日~12月31日,核实期间,为避免有其他需求,办理5万元以下存款业务的客户最好也带身份证。该负责人说,绝大多数市民都是用身份证开户的,但也不排除有用户口本开户的情况。市民来银行办理业务时,工作人员若发现其有证件信息不完整或信息变更的情况,会提醒并要求其补充或变更。

  记者了解到,大连多数银行对大额代存、汇款转账等业务一直要求客户携带身份证等有效证件。而核查工作开始后,小额存款也得带身份证,银行核实无误后,会在系统内进行录入,再办理小额存款之类的简单业务就不用带身份证了。

  记者发现,各家银行根据自身情况,分别制定了不同核查时间。一家股份制商业银行方面表示,该行核查时间是“从2013年1月1日至6月30日”。不过,这家银行的客服人员表示,核查是针对“不明账户”。对于普通市民的个人账户,核查时间未必会这么严格,只要办理业务时顺便核实个人信息即可。另外,核实用户个人信息真实性的另一个原因是今年起第一代身份证停用,所以很多身份证号为15位的客户需要到银行进行信息更新。

  账户被“暂停”可拿身份证解冻

  “按照央行的要求,我们重点清查的是两类账户,一类是原开户证明文件为非居民身份证件;另一类是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。 ”本市一家大型股份制商业银行个人金融部负责人表示,其实,这次清查工作主要是为了进一步防范金融欺诈等,“像银行卡手机短信作案,几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。”该负责人说。同时,在本次清理过后,一大批用于洗钱或各级企事业单位开设的“小金库”账户可能被查封。

  银行方面解释,之所以会有“2007年6月底”的时间限制,是因为人民银行会同公安部于2007年6月底建成运行了联网核查公民身份信息系统,真正实现实名制。在那之前,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,而且,当时还可以批量办卡,造成了虚假账户的存在。

  按照央行要求,对于未能及时到银行提交有效身份证件原件进行身份核实的客户,银行将暂停账户服务。如果需继续使用该账户,开户人携带有效身份证件至银行营业网点办理身份核实确认手续后,重新开通账户服务。

  以下三种情况,最好带本人开户身份证到银行核实

  2007年6月30日前办理的工资卡

  2007年6月30日前办理的定存账户

  2007年6月30日前办理的房贷卡

  需要注意的是,对于2007年6月30日之前就用身份证开户的客户,若之后曾经用身份证在银行办理过业务,银行就已经对其进行过身份核查,不会受到此次核查的影响。但如果多次去过银行,但一直未出示过身份证办理业务的,还需要去银行核实一遍。

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  账户冻结后会清零吗?

  不过,尽管有媒体分析“不明账户”被冻结之后可能会被“清零”,但记者并未从银行方面获得这一信息的确认。“现在只能说是对未能及时核实信息的账户和账户金额暂停服务。”一家银行工作人员说,银行并没有权利对账户实施“清零”。

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