美媒：珠三角“地下银行业”亟须整治

　　参考消息网5月22日报道 在距中国内地与澳门边界咫尺之遥的一个地下商场，有一排小店铺，30家有着相似金色牌匾的店铺与中国内地客做着秘密但兴盛的生意。

　　据美国《纽约时报》网站5月20日报道，招徕客户的店员大声喊着：“汇率优惠，比银行合适。”小店里，一沓沓厚厚的纸币往往是100元的纸币换了手，放进了电子验钞机。这些小店的营业执照上标注的经营范围是酒和干货，货架上也摆放着米酒和香烟，但实际上就是地下银行，汇款代理就坐在里屋。

　　因为业务不合法而不愿提供全名的一名崔（音）姓代理说：“你在这里给我人民币，我们到澳门给你港币，我们每天可以走好几千万。”

　　报道说，随着中国经济和金融市场日益成熟、复杂性上升，巨大的地下银行业也日益成熟，提供迅速、廉价、低风险的跨境资金转移，每天转移资金价值数亿美元。其中很大一部分活动是在广东街头公开进行的。在这里，公司和个人依靠地下网络避开严格的货币管控，既为了合法的商业目的，也为了保护资金。

　　北京发现，遏制投机性的和非法的现金流越来越困难。在中国开始打击洗钱以来的十年里，政府修订了刑法、加强了商业银行规定，但是资金转移方面较宽松的限制使得热钱更容易跨境传输。

　　报道称，在广东，珠海、深圳、广州和东莞等珠三角城市是中国热钱流动的主要地下渠道。自30年前对外开放以来，广东一直是资金流动的门户。现在，这些城市已经成为地下银行的温床，地下银行业已经扩展到澳门和香港。

　　接受路透社记者采访的6名代理说，仅仅在珠海，每天通过地下网络转移的人民币就超过10亿元在边境地区活动的代理约有100人，组成了紧密的团体。一个李姓代理说：“过去3年，我们的业务增长了约30%。”

　　除了集中在珠海和深圳边境地区的零售型代理外，广东省还有另外一种不为公众所见的影子银行，往往在秘密的办公室工作，交易在互相信任、有良好关系的各方之间进行，往往只需一个电话就做成了交易。

　　报道指出，华盛顿的“健全国际金融体系”是一个致力于阻止非法资金流动的机构，该机构估计，从2005年至2011年，非法流出中国内地的资金约为2.83万亿美元，香港是最大的接收方。

　　一位不愿具名的香港高级执法官员说：“目前巨大的洗钱规模是个问题。在香港的中资银行基本上是黑洞，现在也是。”

　　上海复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新估计，通过地下银行渠道转移的资金中，约三分之一是要洗的黑钱。他说：“根据我得到的数据和我自己的经验，至少有30%至40%（是这种钱）。情况正越来越糟糕。”

　　商界人士说，从广东、澳门和香港进出的很多非官方资金流为这个重要经济区的贸易和投资提供了便利。