团伙“精确”诈骗千余人信息来自保险公司

　　案件背景

　　近年来,涉及侵害公民个人信息的犯罪时有发生。从2009年起,北京市公安机关就已注意到这一犯罪的严重性,并展开打击。2012年至今,北京市公安机关连续开展了三次集中打击,先后抓获犯罪嫌疑人400余名。

　　“您好,我是××保险公司的业务员,您曾在我公司购买过保险,现我公司又推出了一款高额返利的险种,只针对公司老客户进行优惠回馈,投保该险种非常划算……”曾在某人寿公司北京分公司进行过投保的客户,不少都接到了这样的推销电话。

　　这些保险客户想不到的是,在这些推销电话背后,是一张精心编织的诈骗网。更让这些客户始料未及的是,他们之所以被诈骗分子瞄上,是因为他们被“出卖”了。

　　《法制日报》记者近日从北京市公安局了解到,警方通过一起诈骗案揪出了贩卖公民个人信息的“黑手”。

　　推销保险诈骗200多万

　　在保险推销电话中,自称是保险公司业务员的人告诉事主,公司新推出的这一险种非常优惠,只要投保便可得到比支出的保险费要高得多的红利分配。而且,投保的手续非常简单,公司可直接从其在保险公司预留的账户中划拨费用,只要客户接到银行短信提示时,输入个人账户密码即可。至于保险单据等材料,公司会在收到费用后邮寄至客户。

　　由于“业务员”们对事主的个人信息以及此前投保的具体情况都能够准确说出,很容易便赢得了保险公司老客户的信任,加之其所推销险种的高额返利诱惑,很多人便按照“业务员”的指示一步步完成了汇款转账。

　　可此后,事主不仅迟迟收不到保险单据,就连之前打电话的“业务员”也联系不上。心存疑惑的事主到保险公司核实时,才发现自己被骗了。

　　接二连三接到客户投诉的保险公司也坐不住了,立即向公安机关报案。在报告有人冒充公司保险销售人员,以办理保险名义骗取公司老客户钱财的同时,公司还提出,这个诈骗团伙掌握了非常准确的公司内部客户资料,因此怀疑有公司内部人员将客户信息对外泄露。

　　经过缜密调查取证,警方将该电信诈骗团伙成功打掉,在福建省多个地区抓获涉案嫌疑人40余名。经初步统计,该团伙的诈骗行为遍及全国多个省市,先后骗取了1000多人共计200余万元。而该团伙所掌握的保险客户信息多达两万余条,且内容相当详细,不仅包括了客户的姓名、电话,而且还有客户的身份证号码、详细住址及投保的具体情况等。

　　“如果没有内部来源,他们不可能掌握如此详细的客户信息,这个团伙背后一定有一个为其提供信息的人或团伙存在。”侦查员一致认为,为了避免给他人造成更大的损失,必须要挖出这个幕后“黑手”。

　　顺藤摸瓜深挖“内鬼”

　　结合在侦破电信诈骗案过程中了解到的信息,警方分析认为,该团伙能够一次性购入如此大量的保险公司客户资料,提供信息的人一定不是普通的保险销售人员,这个“内鬼”应该是公司内部能够接触到存储客户资料数据库的人。

　　缩小了目标范围后,民警开始有针对性地对保险公司内部员工进行走访,并对重点人员的个人财产、账户往来等情况进行调查了解。

　　很快,曾经在保险公司担任电话销售人员,但不久前已经离职的张某、赵某和徐某三人进入警方的视线。

　　张某现年24岁,2012年8月离职后到另外一家保险公司任职。其在原岗位工作期间,正是负责管理公司的客户信息。警方在调查中还发现,张某离职后,违反公司规定,将公司保密的客户信息复制后带出公司,在其私人电脑里仍保存着这些资料。

　　同张某一样,现年48岁的赵某和45岁的徐某,都曾经与张某是同事,在公司负责电销业务,掌握着大量客户信息,且3人关系始终不错。蹊跷的是,3人的账户中,近期都有数笔资金往来存在疑点。不仅如此,警方还从公司内部了解到,此三人在岗期间,就曾有过对外出售客户信息的行为。

　　在掌握了初步证据后,警方对三人进行了讯问。很快,三人交代了其对外出售客户信息的事实。

　　2013年3月,警方以涉嫌非法获取、出售公民个人信息罪,将张某、赵某和徐某三人依法抓获归案。目前警方已将三人向检察机关报请批捕。

　　法制网记者黄洁