80后非法集资3700多万 到派出所躲债自投罗网

南都漫画：张建辉

　　南都讯 记者曾育军 通讯员 李艳红　新会80后男子黄某威以高额利息为饵，找亲友及他们的朋友非法集资3700多万元，因不堪债主跟踪尾随，无奈躲进派出所，结果自投罗网被捕。昨日，新会警方通报两宗特大非法集资案，涉案金额5000多万元。

　　据江门市公安局经侦支队统计，2012年至今，江门立涉非法集资案20多宗，涉案金额超过1亿。警方提醒：“根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。”

　　事主报案：被骗办大额贷款

　　2015年1月至2月间，新会公安分局先后接到报案人陈某某、欧某某等9人的报案，称被一名叫黄某威的新会男子所骗，黄某威以帮忙办理额度为5万元至10万元的信用卡为由骗到银行，在空白借据及只有最后一页的协议书上签名。

　　收到寄来的信用卡后，事主本人并没有使用过，却在2015年1月陆续接到银行的催收通知，才发现被黄某威骗到银行签署了办理25万元至45万元不等的信用卡大额分期贷款，贷出的款项均被划至黄某威指定的账户后去向不明。自2015年1月15日起，黄某威手机关机，住所人去楼空。

　　警方随后陆续接到其他事主前来报案，称被黄某威骗取大额贷款。

　　意外落网：不堪债主“骚扰”

　　正当警方梳理众多事主报案情况展开侦查时，嫌疑人黄某威却意外落网了。

　　“2月5日晚上9点多，黄某威到今古洲派出所求助，说因为欠了别人的钱，被债主整天尾随跟踪，因担心人身安全，所以到派出所躲避。”办案民警说，黄某威当时还不知道自己涉嫌违法犯罪，派出所民警听他讲述欠债的事情后，核查发现已经有债主报案找不到黄某威，结果他竟然自投罗网。

　　涉嫌犯罪：非法集资3700多万

　　2月7日，黄某威被新会公安分局抓获，并被刑事拘留，3月16日被执行逮捕。

　　警方查明，2011年7月至2014年12月期间，黄某威在3年多时间内，非法吸纳资金总额高达3769.4万元，其中，已还款731.5万元，造成个人损失1449.4万元，造成银行损失约1588.5万元。

　　揭秘

　　朋友眼中“年轻有为”的富豪

　　南都记者从一些新会人那里了解到，黄某威算得上是当地的一名富豪，开有10多家店铺，出入有豪车。在很多亲友眼里，是“年轻有为”“有生意头脑”，但没想到光鲜的外表下面竟然掩藏了许多问题，大部分资产都是“借来的”。

　　“我们调查过，他在18个地方租地开了19家店铺，经营批发、零售，开了手机维修店、化妆品店等，给外人的感觉实力雄厚。”办案民警介绍，黄某威涉嫌非法集资的手段主要有两种：一、对外谎称其经营的某食品批发部代理的康师傅、王老吉等品牌厂家促销优惠，可以以低于批发价的价格大批量进货，能赚取巨额利润；二、对外谎称所代理的康师傅即食面出现问题退货需要垫付大额资金等理由，以承诺月息1 .5分至6分的高额利息或以承诺参与其经营的食品批发部利润分成等为引诱，向亲友或通过亲友介绍向社会不特定对象吸纳资金。

　　民警说，此案受害人有20多人，目前有9人报案，案件还在深入调查中。

　　[延伸]

　　一宗信用卡诈骗案

　　挖出非法集资大案

　　昨日，新会公安分局还通报了另一宗特大非法集资案，该局经侦大队从一宗信用卡诈骗案中，细查深挖出一宗非法吸收公众存款案，涉案款项约为1320万元，逮捕嫌疑人1人。

　　2014年10月31日，中国银行江门新会支行来到新会公安分局报案，称其银行信用卡客户李某学于2012年9月4日申办了中银万事达白金信用卡精英版，激活信用卡后至2014年10月11日，共透支本金28.89万元，拖欠利息14294.27元、滞纳金25028.25元，经银行多次催收后，3个月仍不归还，造成银行损失合计32.8万元。

　　警方立案侦查了解到，李某学是新会区三江镇人，还在中国工商银行江门分行新会第二支行申请了牡丹信用卡，从2012年11月23日至2014年9月1日共透支和拖欠本息13187 .31元，经银行多次催收后3个月仍不归还。

　　2015年2月3日，迫于压力，李某学主动投案自首，因涉嫌信用卡诈骗，当日被新会公安分局依法刑事拘留。

　　对这宗看似案情简单的信用卡诈骗案，办案民警查询李某学的账户时发现异常情况，判断可能“案中有案”。结合受骗事主陆续的报案情况，办案民警发现2013年和2014年间，李某学以做生意需要资金周转为由，以高利息诱惑，向社会上人员进行资金募集再转借给他人，非法吸收资金合共1320万元，其本人从中赚取10%至12%的高额回报，结果给他人造成无法挽回的经济损失。

　　3月13日，经新会区人民检察院批准，犯罪嫌疑人李某学被新会公安分局以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪执行逮捕。

　　数据

　　立案20多宗

　　今年初开始，江门市公安局经侦支队开展为期一年的防范打击非法集资犯罪专项行动，非法吸收公众存款、集资诈骗是打击重点。据介绍，2012年至今，江门共立涉非法集资案20多宗，涉案金额超过1亿元，抓获犯罪嫌疑人近20人，逮捕14人。

　　特点

　　呈现4个特点

　　江门市经侦支队负责人介绍：“非法集资主要有以下特征：1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。

　　防范

　　市民如何防范非法集资“陷阱”？民警支招：

　　一算，计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是陷阱。

　　二看，通过政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家批准设立的交易场所等。

　　三查，通过查询工商登记资料，查明相关企业是否经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

　　四想，对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与其他懂行的家人、朋友和专业人士商量，防止上当受骗。

　　提醒

　　损失自负

　　警方提醒：根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失，市民应警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱。

　　举报

　　江门警方提醒市民积极提供涉嫌非法集资线索，举报电话：0750-3260258，邮箱：jm ecid@ 163.com。