诈骗案牵出非法购销银行卡团伙 大学生成嫌疑人

　　“招银行兼职办卡人员，男女不限，工资100元现结。”这类轻松赚钱的招聘消息吸引了不少想兼职的大学生。没料到，他们兼职办理的银行卡，最终卖给了诈骗分子。近日，南京雨花台警方抓获一个非法购销银行卡的犯罪团伙，团伙成员靠招聘兼职人员办卡，再非法转卖银行卡赚钱。

　　冒充老板骗走会计96万元

　　今年3月底，南京城南一家公司会计王女士收到老板发来的微信，询问公司账户还有多少钱，王女士告知还剩96万。之后，老板的微信又发来一条消息，“上午一定将96万块打至某某账户，我现在开会，不方便说话，下午电话联系。”

　　由于此前老板经常采取类似方法安排过，王女士没有怀疑就把钱打了过去。后来，她跟老板询问这事，才知道受骗了，立即报警。

　　民警展开调查，发现96万元被转到47个不同的银行账户里，其中23个是南京的账户，不少户主是90后大学生。

　　随着调查深入，民警发现，这起网络诈骗的背后，还隐藏着一起银行卡非法购销案件。

　　兼职网站忽悠大学生办银行卡

　　仙林大学城的大学生李某和两个同学的账户里都收到了钱。警方联系到李某时，她称开办银行卡是为了赚80元兼职钱，办好后就被别人拿走了，自己与这张卡没有任何关系。

　　“之前在兼职网站上看到办几张银行卡就能赚100块的兼职信息时，就拉上两个同学去办了卡。” 李某说，“当时帮助办卡的是我的学长，银行里的业务员和收卡的人看起来非常熟悉，都说是为了完成办卡任务，我们就没怀疑。”

　　李某称，当时，他们按照对接人规定的密码办了4张卡，并开通了U盾、网银和手机银行。之后，银行卡、密码和U盾以及身份证复印件都被对接人拿走了。

　　民警发现，这些兼职办卡人员大多是在校大学生。忽悠这些大学生帮忙办银行卡的，是一个专门购销银行卡的团伙。其中一个大学生，主动拉了多人帮忙办卡，还成了嫌疑人。

　　一套银行卡可卖1000元

　　5月中旬，在赛虹桥某家银行，民警抓获两名涉嫌非法购销银行卡的嫌疑人，并缴获银行卡37张。当天晚上，又在他们的住处抓获5名嫌疑人，缴获100多张未被转卖的银行卡。

　　警方审讯得知，他们先以80到100元的价格，购买兼职大学生帮忙办理的4张不同银行的银行卡。这些银行卡不需要存钱，但需要开通网银和手机银行等。拿到卡后，南京的团伙以每套200至300元的价格转卖至杭州的对接人。卡到了杭州后，被人以每套500至600元的价格转卖到上海，上海的收卡人以每套千元左右的价格，卖给广西的上线。

　　雨花台警方组织4个调查组，在南京、杭州、上海、广西四地调查。在当地警方配合下，杭州3人落网、上海1人落网、广西1人落网。

　　民警介绍，这起购销银行卡的主犯是两个在校大学生和一个社会青年。大学生胡某因家庭情况不好，去年开始通过买卖银行卡赚钱，他交代，一个月通常有7000—8000元收入。其余两名嫌疑人通过介绍人办卡从胡某处赚取提成。

　　警方提醒

　　故意租售银行卡违法

　　民警提醒市民，《银行卡业务管理办法》规定，租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款。出卖银行卡等个人信息，还可能为他人的诈骗、洗钱提供便利。如明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等，还通过办卡赚钱，不但违法，还可能构成共同犯罪。