兄妹联手经营地下钱庄 为“红通”人员转移黑钱

　　3 控制账户群 经营地下钱庄

　　2015年广东省破获涉案金额最大的地下钱庄案

　　2015年8月7日上午10时,深圳警方在深圳市福田区抓获钟某、吴某灿等8名犯罪嫌疑人,打掉地下钱庄犯罪团伙2个,捣毁窝点5个。同时,在人民银行、外管局的协助下,快速冻结288个银行账户,冻结涉案资金3.15亿元人民币。该案涉案金额高达442亿元,是2015年广东省破获的涉案金额最大的一起地下钱庄案件。

　　累计接收各类资金442亿元

　　2015年3月,广东警方获得线索,2011年1月至2014年5月间,一伙犯罪嫌疑人通过在广州、深圳等地的多家商业银行设立了145个账户组,资金流动异常、巨大,累计接收各类资金442亿元,涉及客户遍及全国各地、各行各业,其中仅郑某贞等13名个人账户交易金额就达357亿元人民币,资金过渡特征明显,涉嫌非法经营地下钱庄。

　　警方通过分析筛选,发现很多涉案公司及个人账户交易都是2013年10月以前发生的,账户目前大都销户或停用,很多涉案公司都已注销或处于非正常经营状态。该案的地下钱庄经营者具有很强的反侦查意识。

　　专案组调查发现,该犯罪团伙掌控的境内外公司账户47个、个人账户89个。去年8月7日上午10时,深圳警方先后在深圳华强北等6个行动地点将吴某灿、吴某璇、钟某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。

　　通过控制账户群经营地下钱庄

　　经查,“3·30”专案主要涉及深圳地区“钟氏”、“吴氏”两个潮汕籍人员操纵的特大地下钱庄。“他们通过注册空壳公司以卖电子产品作为掩护,通过熟人介绍进行业务。”办案民警说,这两个地下钱庄掌握的账户或是公司,除了亲戚朋友开设的外,很多都是通过中介或网上购买的。

　　“钟氏”地下钱庄以钟某为首,团伙成员包括陈某娜、柯某源等人,以深圳市福田区华强广场B座某柜台及福田区华强电子世界一期某柜台为经营地点。“吴氏”地下钱庄以吴某灿、吴某璇为首,骨干成员包括吴某滨等6名家族成员,以深圳市福田区华强广场C座某物业、福田区华强电子世界三期某室等为经营地点。两个团伙均通过控制个人及公司账户群的方式经营地下钱庄。两个钱庄均是以票据提现和虚拟进出口付款的方式,为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务,客户遍及全国多个省份,涉案金额达442亿元。

　　目前,该案已移送审查起诉。

　　分析

　　广东地下钱庄多涉港澳台

　　广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍,目前,广东地下钱庄犯罪情况较突出,主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海地市,部分侨乡也比较突出;多为家族、团伙作案或公司化经营,核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员,团伙内分工明确,组织严密,大部分与香港、澳门或台湾等地有联系。地下钱庄经营者通常按照流转资金的3‰至5‰的比例收取费用来非法牟利,资金流量巨大,获利可观。

　　广东省公安厅将珠三角及沿海地市作为重点地区,强力推进专项打击。去年,广东警方侦破的地下钱庄案件涉案金额超过1亿元的就有20余起。

　　地下钱庄转移涉贪腐赃款

　　黄守应说,地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外,容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况,影响宏观经济决策。地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源,大量资金流动不受政府监管,扮演了各类上游犯罪的“帮凶”角色,并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主要通道,特别是一些贪污腐败分子通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外,逃避打击。

　　黄守应表示,广东省公安厅将涉及腐败等重大犯罪赃款转移的地下钱庄作为打击重心,中纪委发布100名“红通”外逃人员名单后,省公安厅部署各地市对与广东有关的涉嫌转移赃款的线索作为重点开展攻坚。截至目前,佛山等地共破获4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款的地下钱庄案件,共抓获犯罪嫌疑人11名。黄守应说,根据目前发现和掌握的线索暂没发现股市、汇市中的资金通过地下钱庄转移进出的情况。

　　广东地下钱庄主要有三种

　　黄守应介绍,目前,广东地下钱庄主要有3种类型:第一种是传统的现金交易和跨境汇兑型。犯罪团伙通过接收当地外贸企业的外币支票,再支付人民币现金给客户,非法买卖外汇折合人民币7亿元。

　　第二种是资金不出境,境内外资金池对敲完成交易。犯罪嫌疑人在境内成立商行并大量开立账户,其合作伙伴则在香港开立账户,客户将人民币打入境内的账户后,香港同行就按约定汇率从香港账户向客户指定的境外银行账户打入外币。

　　第三种是虚构贸易背景实施骗汇或直接把人民币转出境外。犯罪团伙通过在境内外设立空壳公司、虚构贸易背景等手段向银行骗购外汇,然后对外付款,将资金转移出境。

　　警方提示

　　切勿参与

　　非法买卖外汇活动

　　避免成“帮凶”

　　按照我国现行法律规定,在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇都属违法行为。因此,个人、公司、企业或者其他单位在上述场所以外买卖外汇以及通过借助地下钱庄非法进行跨境资金转移的行为都是违法行为。

　　对地下钱庄的经营者,一般以涉嫌非法经营罪进行打击处理。根据《刑法》第二百二十五条规定,非法买卖外汇构成犯罪情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。

　　对地下钱庄的客户,外汇管理部门将进行处罚,是否涉嫌犯罪则要视资金的来源、性质、去向、用途等具体情况而定。如果客户通过地下钱庄办理汇兑或支付结算的资金来源于或用于犯罪活动,将按照相关罪名依法追究刑事责任。

　　对涉及的资金,根据《刑法》第六十四条和有关司法解释的规定,“骗购外汇、非法买卖外汇的,其违法所得予以追缴,用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以没收,上缴国库”。因此,公司、企业或者其他单位及个人,在国家指定的银行和外汇交易场所以外买卖外汇或进行跨境资金交易,将可能被追究刑事责任,交易资金存在被没收的风险。

　　省公安厅在此提醒有关单位和个人要切实增强风险意识和法律意识,到国家规定的交易场所依法进行外汇买卖,切勿参与非法买卖外汇活动,避免成为地下钱庄犯罪的“帮凶”。