闽台金融专家在榕研讨理财规划行业发展

　　新华网福州4月22日电（记者　沈汝发）22日，50多名来自福建和台湾银行业、保险业等金融领域的专家参加第二届“金融精英理财高峰论坛”，共同研讨理财规划行业的发展。

　　福建省劳动和社会保障厅职业培训处处长陈群林表示，目前大陆理财规划行业处于刚刚起步阶段，对客户的服务仍然停留在浅层次，“理财规划师”“理财客户经理”还只停留在概念上。

　　陈群林说，闽台地缘关系深厚，同根同源、血脉相连，有着两岸互动的独特条件。台湾拥有福建需要的技术和行销经验，福建则拥有台湾急需的巨大市场和丰富的生产资源，闽台理财规划领域的互补和整合的趋势不可阻挡。

　　台湾《财富季刊》主编、普罗财经副总经理曾志尧介绍说，台湾的理财规划被称为财富管理，现今的台湾已是一个巨大的财富管理市场。台湾的金融理财实行跨平台管理，即一个金融机构可以卖银行产品、保险产品、基金、股票等。

　　曾志尧说，面对诸多的金融产品，理财从业人员不能局限于销售，而应全面考虑客户的综合理财规划，即对退休养老规划、保险规划、投资规划、教育规划、现金规划及消费支出规划等理财综合因素的考虑。

　　论坛由福建省职业技能鉴定指导中心和福州远山信息科技有限公司等单位举办。福建省职业技能鉴定指导中心副主任陈捷说，举办此次论坛旨在为闽台金融界的交流和互动提供平台，以达到台湾与福建在金融市场方面的合作与整合。