南京警方公布2009年十大经济犯罪案例，提醒市民防四种经济犯罪的侵害
以投资仙人掌为名向人借钱，许以32%至42%的高额年息。在巨大利益的诱惑下，南京有很多市民“上了鬼子的当”，被大骗子秦志章骗走540多万元现金。昨天，南京市公安局经侦支队公布了2009年十大经济犯罪典型案例，这起由白下警方经办的民生案件赫然在目。南京警方提醒，在民间投资热潮高涨的当下，广大市民要特别提防各种各样的融资诈骗，不要为高利而轻信谎言，导致自己的血汗钱荡然无存。记者选取十大案例第一案的“仙人掌”案作深度报道，希望能帮助读者提高识破骗局的能力。
一家人被骗了140多万 2008年1月30日，南京市民赵女士向白下公安分局报案称：南京瑞宏食用仙人掌开发有限责任公司的法定代表人、董事长兼总经理秦志章，通过其公公柳金龙介绍，自2005年至2007年底以来，承诺给予32%至42%的年利息，大肆向赵女士及其父亲、姐妹、亲戚等借款，共计借款140万余元，至报案时没有收回一分钱的本金和利息。今年以来，秦志章携款逃匿，电话停机，其公公柳金龙也无颜面对家人，离家出走。此事弄得赵女士家庭失和，很多亲戚都不来往了。随后，又有十几名受害人到白下公安分局经侦大队报案，称钱被秦志章骗了，案件总案价值达300余万元，其中有不少受害人血本无归，情绪非常激动。
白下警方立案后，交由张青海警长主办。经查，秦志章，男，55岁，黑龙江省伊春市人，暂住建华大厦。其注册了三家单位并任董事长兼总经理：南京瑞宏食用仙人掌开发有限责任公司、南京瑞宏正兴生物工程有限责任公司、南京天鼠商贸有限责任公司。此外，他还冒用了中国轻工企业投资协会产品销售工作部名义，自称该部门主任。2005年至2007年底以来，秦志章承诺给予高额年息，以投资仙人掌种植，仙人掌啤酒、牙膏等产品开发，江宁Z185型助燃式柴油机生产厂项目等为名，分别以以上四家单位名义向不特定人员借款，总额达560余万元。借款初期，秦志章尚能兑付一定利息，2008年2月以来，秦志章下落不明，手机停机。
人的贪念让骗子频繁得逞 张青海和其他民警查询了秦志章藉以对外融资的四家单位的工商登记资料、所有公司的银行账户，以及秦志章个人的6张银行卡往来账目等材料，对其在宁的公司人员分别进行调查了解，并到北京、广东等地进行调查，掌握了大量第一手资料。白下警方认为，秦志章的公司不是中国人民银行批准的合法金融机构，不具备向公众吸纳资金的资格，而且，其注册资本、软硬件条件都达不到开办此类金融机构所需要的条件。更重要的是，他以高额利息向社会不特定人群借钱，这些都符合非法吸收公众存款罪的条件。2008年7月5日，秦志章被上网追逃。2009年8月7日，潜逃在外地长达一年之久的秦志章在探听警方消息时露出了马脚，经过三天两夜的连续工作，南京警方在珠海警方大力配合下，将藏匿在珠海某宾馆内的秦志章抓获归案。
秦志章被刑拘后，狡辩说自己欠钱属于经济纠纷，公安机关不应插手经济纠纷。张青海针对他的侥幸心理，讲清了经济纠纷和经济犯罪的区别。最终，秦志章彻底交代了非法吸收公众存款共计546万余元，造成借款人实际损失共计近448万元的犯罪事实。此时，大部分赃款已被秦志章挥霍一空。2009年9月16日，秦志章被白下区检察院批准逮捕，11月13日，秦志章被移送白下区检察院审查起诉。目前，仍陆续有人前往白下警方报案，受害人总人数已达到70余名。白下警方介绍，骗子固然可恨，受害人的贪欲也是骗子得逞的重要原因。前面提到的柳金龙，正是利用了亲友的这一心理，劝说他们掏钱的。这个柳金龙在南京颇有“名气”，上世纪90年代就曾参与过著名的蚂蚁集资诈骗，后来发现做这一行很来钱，就反复掺和到此类诈骗中。但是，他也只是掺和掺和，劝说别人投钱，从来不像秦志章这种人一样当“总导演”，所以最后总是以受害人面目出现。柳金龙如今晚景凄凉，本报今年4月25日A35版曾以《百万富翁流落救助站》为题对他的惨况加以报道。
经济犯罪四特点 一是高利放贷违法犯罪增多。近年来，民间资本借贷活动趋于活跃。一些不法分子窥视民间借贷领域的巨额利润及相关法律规定中的空白，专职从事高利放贷业务，并采用暴力手段维护其非法利益。
二是非法集资、传销犯罪手段翻新，从购买保健品到认购林木，从养殖蚂蚁到销售普洱茶，从投资连锁超市到委托理财炒股，名目繁多，更具迷惑性。
三是合同诈骗向房地产领域渗透。主要手段有以内部认购转让为名，签订虚假购房协议，骗取购房款；利用“阴阳合同”骗取购房人购房款差价。此外，各类基础建设的升温使利用建筑工程诈骗的案件有所抬头。主要作案手法是：利用真实或者虚构的建筑工程中标证明，采取收取保证金或者重复发包等方式骗取财物。
四是信用卡诈骗手段科技化。南京目前信用卡犯罪除了常见的利用他人信息冒名申领信用卡恶意透支，采用虚假身份办理信用卡恶意透支套现外，还出现了盗取信用卡磁条信息复制伪卡骗取卡内资金的犯罪。犯罪嫌疑人通过在自助银行门禁、ATM机、至POS机处安装读卡器或在ATM自助取款机上端安装带摄像功能的MP4设备装置，窃取客户的卡号和密码复制信用卡磁条信息，进而制造伪卡进行刷卡消费。其犯罪手法更加隐蔽，犯罪科技含量更高。
通讯员 许政 石岩强
本报记者 罗双江
2 -其他九大经济案例 吴某600万元合同诈骗案 2007年底，浙江宁波某燃料公司原业务经理吴某到南京催要600万元债务。吴某为完成追债任务，找到江苏某工贸公司主管汤某，谎称有煤长期供应，骗得600万元。2008年4月，玄武公安分局经侦大队抓获吴某，其于今年2月以涉嫌合同诈骗犯罪被提起公诉。
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邵某等人738万元高利贷案 邵某等人以南京某投资公司为平台，发布广告招揽借款人，在与借款人签订借款协议时利息填写2.5%或3%，而实际收取8%到20%不等的高额利息。截至案发，邵某等人发放贷款738万元，已收取利息95万元。该案是南京首起因高利放贷触犯刑律进入司法程序的案件。
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40亿非法集资案1.7万人受害 2008年1月至7月，高淳警方接到群众举报，反映南京某生物科技公司涉嫌集资诈骗。经查：2004年4月，孙某、胡某以从事灵芝种植和开发为名，进行非法集资犯罪活动。2005年10月至2007年6月，共非吸总金额共计40.17亿元，涉及11.2万余人次，受害群众达1.7万余人。
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虚开8000万元增值税发票案 今年7月6日，浦口区国税部门向浦口公安分局移送了一起虚开增值税专用发票用于抵扣税款案件，该案涉及6家公司企业，涉案人员19人，涉案金额8000余万元。
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全省首起组织、领导传销活动案 今年年初，江西籍男子黎某到六合从事传销活动。从5月到7月短短的3个月时间内，该组织共获利达10万余元，受骗人数达30余人。此前，传销都以非法经营罪定案，刑法修正案第七条规定了“组织、领导传销罪”的新罪名，使黎某一案成为全省首起以此罪名定罪的案件。
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刘有贵倒卖1500多亩土地案 刘有贵是原南京江浦县副县长、六合区副区长，后下海经商。2004年1月，他将750亩土地转让给南京某房地产公司，非法获利2622万元；2007年4月，他又非法倒卖764亩土地，非法获利1.6亿余元。2009年11月2日，刘有贵被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金1600万元。
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非法经营2400万元卷烟案 今年2月22日，南京市烟草部门查获济南喷码标识“南京”等品牌卷烟793条，价值11万余元。5月至9月期间，警方将涉案的李某等16人抓获，破获该起跨省非法经营2400万元卷烟大案。
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538亿元特大制售假发票案 8月24日，南京警方奔赴安徽阜阳、河南周口，摧毁了一制造假发票窝点，抓获2名犯罪嫌疑人，假发票81万余份，可开票金额538亿元。
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刘某等人贩卖50万元假币案 今年8月14日南京警方深入安徽多个县市，将贩卖假币的犯罪嫌疑人刘某等人抓获，查获假币50多万元。长期向南京提供假币货源的犯罪团伙被捣毁。 (来源：扬子晚报)
来源：中国新闻网
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