本报深圳讯(广州日报记者 何涛 实习生 陈天喜) 记者昨日从中国人民银行深圳中心支行获悉，央行已设立全国反洗钱信息中心，并在深圳、上海各设一个分中心。该支行近期将新添一个专门司职反洗钱的机构——反洗钱处，有关筹备工作正在紧锣密鼓进行。根据新的规定，大额支付交易将成为监控重点。个人结算账户20万元以上单笔现金收付，将被视为大额支付交易而给予“特殊照顾”。 据了解，对于人行深圳市中心支行即将设立的反洗钱处，现金收付将是反洗钱行动中最重要的一项工作。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，个人账户中短期内累计100万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付；个人账户20万元以上单笔现金收付、个人账户与企业账户间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元都为大额支付交易。大额支付和可疑支付都是反洗钱的监管重点。 据深圳某商业银行有关负责任人介绍，该行已开始按照人行的要求设立反洗钱防火墙并编写软件来统计可疑支付及大额支付交易信息。“对可疑支付以及大额支付交易，将定期向人行提供报告。银行内部还专门设立了两名反洗钱联络员，分别负责人民币以及外币有关工作。”接下来，银行将会定期向人行提供信息报告，为全国范围内的反洗钱提供信息支持。 此外，根据有关规定，目前深圳各商业银行对个人及企业现金存取设有若干限制，个人取现5万元要出示本人或代办人身份证并填写其号码；取现20万元以上需提前一天预约；个人提现100万元及企业提现50万元需银行分行级机构审批。个人一次存入50万元现金时需提供合法收入证明。此外，个人账户中当天转入的款项，一天内最多提现2次，每次不超过10万元。 转自搜狐
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