借“银行经理”头衔骗存千万

　　本报讯（记者毕征、刘晓星通讯员穗法宣）银行存款利息高达18%！惊人的高息让投资者趋之若鹜，纷纷将上百万元乃至上千万元的存款存入银行，谁知道到头来本利两空。原来，这是一伙骗子以“银行经理”为幌子，利用银行的运作和场地空间精心设计的一场骗局。

　　一张假存单牵出惊天骗局

　　1999年12月15日，吴某拿着一张存期一年的600万元巨额汇款单到东山区某实业银行广州支行要求转存，银行发现存单是伪造的。但吴某一口咬定单据是假也是银行造的假。经调查，吴某的确在该行有一笔600万元的存款，被转到一个叫“张心梅”的人名下，后被几次转移账号，化整为零提取。原来，骗子复制了一份存款单，他们将假存款单给了吴某，留下了真存款单。

　　3个月后，2000年2月27日，案件关键人物马越被拘捕，随后，许艺帮等人陆续落网，从而牵出了一起巨额金融诈骗案。

　　据悉，现年50岁的许艺帮是珠海人，曾经营一家钢材厂。1998年11月间，一心想扩大生意的许艺帮苦于没有资金，于是找到马胜荣，因为马胜荣与当时的中信实业银行（已更名为中信银行）东山支行市场部经理洪某一向交好。许、马二人合谋想出了高息揽储再伪造存款单转移客户存款的诈骗手法。许艺帮等人先许以6%的“中间手续费”，通过马越（另案处理）联系上被害人吴某，向其谎称中信东山支行可办理高息存款，年息为18％。随后，他们又在中信实业银行东山支行安排接待室介绍吴某和谭佳（另案处理）认识，称谭佳是该银行的科长，从而骗取了吴某的信任。吴某上钩后，谭佳负责与吴某在中信实业银行东山支行存款、交接存折。在这个过程中，许艺帮等人又通过在银行工作的洪某，伪造了定期存款开户证明书及储蓄定期存款单，以此骗取了吴某的活期存折和密码。随后，许艺帮等人持真的存款单和密码，通过转账、提现等方式，将吴某先后两次所存的1100万元占为己有。

　　事后，为防止诈骗事实被发现，这伙骗子还向吴某提供了银行保函、证明，并支付其贴息人民币1564200元。当吴某手持假存单做着发财梦时，却怎么也想不到，自己的千万本金已经化为乌有。

　　假借“银行经理”骗取信任

　　1999年9月至10月间，该团伙成员还曾经各自组合，通过假扮的“某银行黄经理”（另案处理），在环市东路同一家银行诈骗3名被害人共计580万元。其具体流程是：钓到“大鱼”后，安排一名自称是该行信贷部“黄经理”的人协助其存款并交给其定期存折，“黄经理”与此人见面。存款时，由“黄经理”拿出存入和取出凭条，让被害人填好，被害人随即把存折和密码交给“黄经理”，由“黄经理”一人办理业务。在办理业务的过程中，“偷梁换柱”便完成了。

　　经法院查明，在短短的一年多时间里，许艺帮参与诈骗4次，诈骗15195800元；马胜荣参与诈骗两次，诈骗12935800元；同案被告人汪子宏参与诈骗1次，诈骗9435800元；王名才参与诈骗3次，诈骗5760000元；被告人张茂清参与诈骗3次，诈骗5760000元。

　　至于卷入此案的银行职员洪某，因证据尚不足以认定其利用中信实业银行工作人员的身份参与合谋诈骗，以及明知本案其他被告人实施诈骗而给予协助，亦不能证实其因本案诈骗而分得了赃款，故没有获罪。